ค่าปรับของ UKGC ของ ProgressPlay เน้นย้ำการปราบปรามหน่วยงานกำกับดูแล
คณะกรรมการการพนันแห่งสหราชอาณาจักร (UK Gambling Commission) ได้ปรับ ProgressPlay Limited เป็นเงิน 1 ล้านปอนด์ หลังจากพบเห็นการละเมิดกฎหมายต่อต้านการฟอกเงินและความรับผิดชอบต่อสังคมอย่างร้ายแรง ค่าปรับ ProgressPlay UKGC ถือเป็นการบังคับใช้กฎหมายครั้งที่สองของผู้ให้บริการในรอบสามปี มีการบันทึกการละเมิดตั้งแต่เดือนสิงหาคม 2021 ถึงเดือนสิงหาคม 2024 ในเว็บไซต์ที่ได้รับอนุญาต 134 แห่ง โดยมีเพียง 18 แห่งเท่านั้นที่ยังคงดำเนินการอยู่
ตัวเลขนี้เพิ่มขึ้นเกือบ 470 เปอร์เซ็นต์จากค่าปรับ 175,718 ปอนด์ที่ออกในเดือนพฤษภาคม 2022 สำหรับการละเมิดที่คล้ายคลึงกัน ค่าปรับนี้บอกเล่าเรื่องราวของตัวเอง — คณะกรรมาธิการกำลังหมดความอดทน โดยเฉพาะอย่างยิ่งกับผู้กระทำผิดซ้ำ ความผิดพลาดใดๆ เพิ่มเติมจะส่งผลให้มีการลงโทษที่รุนแรงยิ่งขึ้นทั่วทั้งอุตสาหกรรม การที่ UKGC เปลี่ยนไปใช้ค่าปรับตาม GGY สูงสุด 15 เปอร์เซ็นต์ของรายได้ ทำให้มั่นใจได้ว่าการคว่ำบาตรจะรุนแรงขึ้นตามสัดส่วน โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับผู้ประกอบการที่มีอัตราการหมุนเวียนสูง
รายละเอียดค่าปรับ ProgressPlay UKGC
ProgressPlay มีสำนักงานใหญ่อยู่ในเมืองลิมาสซอลและดำเนินงานภายใต้ใบอนุญาตหลายใบ รวมถึงใบอนุญาตในสหราชอาณาจักร ไอร์แลนด์ และมอลตา
คณะกรรมาธิการระบุข้อบกพร่องในการต่อต้านการฟอกเงินหลายประการ รวมถึง:
- การประเมินความเสี่ยงต่อการฟอกเงินและการสนับสนุนการก่อการร้ายที่ไม่เพียงพอ (MLTF)
- การควบคุมไม่เพียงพอในการลดความเสี่ยง MLTF
- การตรวจสอบธุรกรรมของลูกค้าไม่ดี
- ไม่สามารถตรวจสอบแหล่งที่มาของเงินทุนเมื่อจำเป็น
การกระทำดังกล่าวถือเป็นการละเมิดเงื่อนไขใบอนุญาต 12.1.1 (การประเมินความเสี่ยง AML) และเงื่อนไขใบอนุญาต 12.1.2 (AML สำหรับเขตอำนาจศาลต่างประเทศ)
ความล้มเหลวด้านความรับผิดชอบต่อสังคมรวมถึง:
- ล้มเหลวในการติดตามพฤติกรรมของลูกค้าอย่างมีประสิทธิภาพ
- ดำเนินการแทรกแซงที่ไม่เพียงพอในระยะเริ่มต้น
- ล้มเหลวในการประเมินผลกระทบจากการโต้ตอบกับลูกค้า
ปัญหาเหล่านี้ละเมิดข้อกำหนด 3.4.3 ของประมวลความรับผิดชอบต่อสังคมในการโต้ตอบกับลูกค้า
การยกระดับภายใต้กรอบการบังคับใช้ใหม่
กรอบการลงโทษเจ็ดขั้นตอนใหม่ที่ประกาศโดยคณะกรรมการการพนันแห่งสหราชอาณาจักรในเดือนกรกฎาคม 2025 จะมีผลบังคับใช้ในวันที่ 10 ตุลาคม 2025 กรอบดังกล่าวจะประเมินการละเมิดตามเกณฑ์ต่างๆ รวมถึงความร้ายแรง อันตราย ความผิด ผลประกอบการ การยับยั้ง ความสมส่วน และปัจจัยบรรเทาหรือเพิ่มโทษใดๆ
ดังนั้น ค่าปรับของ ProgressPlay UKGC จึงสะท้อนถึงมาตรการที่มีอยู่เดิม ในปีเดียวกันนั้น Spreadex ถูกปรับ 2 ล้านปอนด์ Aspire Global จ่ายเงิน 1.4 ล้านปอนด์ และ Greentube ถูกปรับ 1 ล้านปอนด์ ค่าปรับที่เกิดขึ้นอย่างต่อเนื่องนี้แสดงให้เห็นถึงกลยุทธ์ที่ชัดเจนของคณะกรรมาธิการในการยกระดับการดำเนินการเพื่อรับมือกับการละเมิดที่เกิดขึ้นอย่างต่อเนื่อง
ภายใต้กรอบการทำงานที่กำลังจะมาถึงนี้ บทลงโทษจะถูกคำนวณโดยใช้ปัจจัยที่ชัดเจน ได้แก่ ความรุนแรงของการละเมิด ขนาดของความเสียหาย อัตราส่วนผลตอบแทน และผลกระทบเชิงป้องปราม หน่วยงานกำกับดูแลได้ส่งสัญญาณว่าระบบนี้จะทำให้ค่าปรับในอนาคตมีสัดส่วนและโปร่งใสมากขึ้น
การตอบสนองของหน่วยงานกำกับดูแล
John Pierce ผู้อำนวยการฝ่ายบังคับใช้กฎหมายและข่าวกรองของคณะกรรมการการพนัน กล่าวว่า คดีนี้แสดงให้เห็นถึงข้อบกพร่องที่ยอมรับไม่ได้ เขากล่าวเสริมว่า ผู้ประกอบการต้องมั่นใจว่ามาตรการต่อต้านการฟอกเงินและการคุ้มครองผู้เล่นได้รับการ “ดำเนินการอย่างจริงจังและได้รับการทดสอบอย่างสม่ำเสมอ”
เขาเสริมว่า: “ผู้ประกอบการไม่ควรมีข้อสงสัยใดๆ เลยว่าการละเมิดกฎระเบียบซ้ำๆ จะส่งผลให้มีการบังคับใช้กฎหมายที่เข้มงวดยิ่งขึ้น”
“เราขอเรียกร้องให้ผู้ปฏิบัติงานทุกคนตรวจสอบข้อบกพร่องที่ระบุในกรณีนี้ และดำเนินขั้นตอนเชิงรุกเพื่อเสริมความแข็งแกร่งให้กับระบบและการควบคุมของตนเอง”
ผลที่ตามมาคือ ProgressPlay จะต้องผ่านการตรวจสอบจากบุคคลที่สามที่เป็นอิสระ เพื่อประเมินและเสริมสร้างความเข้มงวดในการปฏิบัติตามกฎระเบียบ นอกจากนี้ บริษัทยังได้รับคำเตือนอย่างเป็นทางการที่แนบมากับใบอนุญาตอีกด้วย
การตอบสนองทางกฎหมาย
Felix Faulkner ผู้ช่วยทนายความจาก Poppleston Allen บอกกับทีมข่าว SiGMA:
“ค่าปรับ ProgressPlay UKGC จำนวน 1 ล้านปอนด์เป็นการเตือนใจผู้ประกอบการถึงความสำคัญของการบังคับใช้นโยบาย ขั้นตอนปฏิบัติ และการควบคุมด้านการต่อต้านการฟอกเงินและความรับผิดชอบต่อสังคมอย่างมีประสิทธิผล”
“การกระทำผิดซ้ำของผู้ประกอบการ ซึ่งถือเป็นความล้มเหลวครั้งก่อนในปี 2022 ส่งผลให้มีการปรับเพิ่มอย่างมาก ซึ่งแสดงให้เห็นว่าคณะกรรมาธิการคาดหวังให้ผู้ประกอบการเรียนรู้จากข้อผิดพลาดและปรับปรุงอย่างต่อเนื่อง”
สิ่งสำคัญอีกประการหนึ่งที่ต้องคำนึงถึงคือช่วงเวลาของการบังคับใช้กฎหมายนี้ ย้อนกลับไปในเดือนกรกฎาคม คณะกรรมาธิการได้ประกาศว่าจะปรับปรุงคำแถลงหลักการในการกำหนดบทลงโทษทางการเงินให้มีความชัดเจนและโปร่งใสมากขึ้น คำแถลงฉบับใหม่นี้จะมีผลบังคับใช้ในวันที่ 10 ตุลาคม 2025 หลังจากวันดังกล่าว จะเป็นที่น่าสนใจว่าแนวทางการบังคับใช้กฎหมายของคณะกรรมาธิการจะพัฒนาไปอย่างไร และจะส่งผลให้ผู้ประกอบการได้รับโทษทางการเงินที่รุนแรงขึ้นหรือไม่
“ไม่ว่าจะด้วยวิธีใด ค่าปรับนี้แสดงให้เห็นถึงเจตนาที่ชัดเจนของคณะกรรมาธิการ ซึ่งก็คือต้องให้ความสำคัญกับการป้องกันการฟอกเงินและความรับผิดชอบต่อสังคม มิฉะนั้นจะต้องถูกบังคับใช้กฎหมาย”
การตอบสนองของบริษัท
ในการให้สัมภาษณ์กับ European Gaming Industry News Itai Lowenstein ซีอีโอ กล่าวว่า ผู้ประกอบการรายนี้ได้ลงทุนไป 1.5 ล้านปอนด์ในด้านเทคโนโลยีการปฏิบัติตามกฎระเบียบและการฝึกอบรมพนักงานนับตั้งแต่การตกลงกันครั้งแรก เขากล่าวถึงการจัดตั้งทีมที่รับผิดชอบด้านการพนันและ AML ตลอด 24 ชั่วโมงทุกวัน หน่วยงานตรวจสอบอิสระ และการฝึกอบรมภาคบังคับผ่านสถาบันดิจิทัล ProgressLearn
ภายในเดือนมกราคม 2024 ProgressPlay มีทีม AML ครบชุดและซอฟต์แวร์ตรวจสอบใหม่พร้อมใช้งานแล้ว แต่ยังคงมีช่องว่างจนถึงปี 2025 ทำให้ผู้ให้บริการต้องอยู่ภายใต้การตรวจสอบของคณะกรรมการ
ขนาดของผลกระทบต่อลูกค้า
การดำเนินงานของ ProgressPlay ในสหราชอาณาจักร 18 แห่ง หมายความว่าการไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดอาจทำให้ผู้เล่นจำนวนมากตกอยู่ในความเสี่ยงที่ไม่อาจตรวจสอบได้ เนื่องจากผู้ให้บริการรายนี้ให้บริการแพลตฟอร์มแบบ White Label ความผิดพลาดในการติดตามและการแทรกแซงจึงสามารถส่งผลสะเทือนต่อแบรนด์พันธมิตรทั้งหมดได้ คณะกรรมาธิการได้ย้ำหลายครั้งว่าความล้มเหลวดังกล่าวส่งผลกระทบต่อการคุ้มครองผู้บริโภคและความไว้วางใจในตลาดโดยรวม
บทเรียนสำหรับอุตสาหกรรม
ค่าปรับของ ProgressPlay UKGC มีค่ามากกว่าโทษสำหรับผู้ประกอบการรายเดียว ถือเป็นการเตือนให้อุตสาหกรรมในวงกว้างทราบว่าการยอมรับการละเมิดซ้ำกำลังจะสิ้นสุดลง เงื่อนไขใบอนุญาตที่เข้มงวดขึ้นและการตรวจสอบอิสระในปัจจุบันคือผลพวงจากความล้มเหลว
ทุกสายตาจะจับจ้องไปที่การทบทวนของคณะกรรมาธิการในเดือนตุลาคม เมื่อกรอบการทำงาน 7 ขั้นตอนเริ่มมีผลบังคับใช้ ซึ่งอาจทำให้เกิดการลงโทษที่รุนแรงยิ่งขึ้นหากละเมิดในอนาคต
