Un informe vincula el lavado de dinero en China con los casinos con criptomonedas y los juegos de azar
Las redes bancarias clandestinas chinas desempeñan un “papel fundamental para facilitar el crimen organizado transnacional, incluso mediante el uso de criptocasinos y juegos de azar en línea con fines de lavado de dinero”, según un informe de TRM Labs.
El informe describe cómo las Tríadas Chinas, organizaciones criminales de larga trayectoria, han adoptado agresivamente la banca clandestina y las criptomonedas para blanquear sus ganancias ilícitas. Históricamente, grupos como 14K y Sun Yee On gestionaban viajes de juego y redes de contrabando en Hong Kong y Macao, utilizándolas para blanquear dinero procedente de actividades como el narcotráfico.
El informe señala que, durante décadas, el juego en Macao y partes del Sudeste Asiático proporcionó a las Tríadas un mecanismo estable para mover grandes cantidades de dinero bajo la apariencia de actividad de juego legítima. Estas redes explotaban sistemas de viajes de placer, compras en efectivo y acuerdos de liquidación de deudas para ocultar el origen de las ganancias delictivas.
En los últimos años, las redes afiliadas a Triad han expandido este modelo por todo el sudeste asiático y ahora operan casinos físicos y en línea junto con centros de llamadas fraudulentos y empresas fantasma que funcionan como centros de lavado de dinero.
Paso a operaciones en línea durante la pandemia
Se produjo un cambio durante la pandemia de COVID-19 cuando los casinos físicos se trasladaron a operaciones en línea. El informe indicó que los grupos criminales aprovecharon la oportunidad y reutilizaron su infraestructura para operar centros de ciberestafa, particularmente en las zonas económicas especiales a lo largo de las fronteras del Mekong y Myanmar.
El informe señala que estas empresas fraudulentas están frecuentemente involucradas en estafas románticas y de inversión que generan enormes ganancias en criptomonedas, las cuales deben blanquearse. Las tríadas han convertido los casinos y los bancos clandestinos en un sistema bancario clandestino que permite a los delincuentes transferir dinero a través de cuentas de casinos, créditos de apuestas y transacciones con criptomonedas.
El informe indicó que estas operaciones en línea son particularmente atractivas para el lavado de dinero, ya que permiten transferencias transfronterizas sin necesidad de mover efectivo físicamente. Los fondos pueden convertirse en créditos digitales al instante y apostarse desde cualquier parte del mundo, lo que permite a las organizaciones criminales integrar las ganancias ilícitas en el sistema financiero legítimo de forma más eficiente.
Más difícil de rastrear y de mayor escala
El informe cita a la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito, quien afirma que las Tríadas Chinas y sus bandas afiliadas utilizan redes basadas en casinos para transferir fondos de forma mucho más extensa e imposible de rastrear que antes. Esto dificulta enormemente a las autoridades rastrear el dinero.
Un método común consiste en integrar criptomonedas en esquemas de lavado de dinero basados en casinos y comercio. Por ejemplo, un banco clandestino vinculado a la Tríada podría aceptar fondos de origen delictivo, como la venta de drogas o el tráfico de personas, y, a cambio, emitir el valor equivalente como créditos de juego en un casino de una zona económica especial (ZEE) o como criptomonedas para apostar en línea.
Según el informe, una vez que el dinero ingresa al sistema, se apuesta en grandes cantidades, mezclándose con actividades de apuestas legítimas. Esta mezcla de fondos frustra las investigaciones, ya que crea un registro documental que parece provenir de ganancias de apuestas legales y no de operaciones delictivas.
Una combinación de fondos ilícitos y legítimos
El informe explica que los fondos circulan a través de apuestas de alto volumen, a menudo “mezclando dinero ilícito con fondos de jugadores legítimos” antes de ser cobrados como “ganancias de casino” o ingresos comerciales.
La convergencia de las criptomonedas y la banca clandestina “amplifica significativamente la escala” de estas operaciones, permitiendo que grandes sumas circulen por el sistema con mayor rapidez y menos supervisión que los canales bancarios tradicionales, según el informe.
Intercambios de criptomonedas sin licencia y transacciones encubiertas
Los blanqueadores de dinero de la tríada han establecido sus plataformas de intercambio de criptomonedas sin licencia y oficinas OTC (venta libre) para atender a sus clientes. Con frecuencia se anuncian a través de aplicaciones cifradas como WeChat o Telegram, que el informe describe como resistentes a la vigilancia de las autoridades.
El informe de TRM Labs indicó que estos canales privados permiten a los grupos criminales eludir por completo a las instituciones financieras reguladas, lo que reduce el riesgo de que las transacciones sean detectadas como sospechosas. Al combinar transferencias anónimas de criptomonedas con sistemas de apuestas, el informe indicó que las tríadas pueden ocultar el movimiento de fondos en múltiples jurisdicciones en cuestión de horas.
El proceso de lavado de dinero tiene varios pasos
El informe señala que una sola operación de lavado de dinero podría implicar intercambiar efectivo por criptomonedas a través de un agente de bolsa, apostar con criptomonedas en un casino en línea controlado por la banda y luego retirar los fondos de otra forma. Cada paso, afirma, dificulta cada vez más la conexión del dinero limpio con su origen criminal original.
Adaptación de viejos métodos a nuevas tecnologías
TRM Labs observa que estos esquemas ponen de relieve la adaptabilidad de las Tríadas a la hora de utilizar nuevas tecnologías. El informe concluye que, en esencia, “han transformado las criptomonedas en otra herramienta eficaz para sus operaciones de blanqueo de capitales de larga data, junto con casinos, empresas fantasma y fraude comercial”.
