Le dispositif AML de Singapour est solide, mais des lacunes subsistent : rapport du GAFI
Selon le dernier rapport d’évaluation mutuelle publié par le Groupe d’action financière (GAFI) et le Groupe Asie-Pacifique sur le blanchiment d’argent (APG), l’Autorité de régulation des jeux de hasard de Singapour (GRA) a fait preuve d’une « excellente compréhension » des risques liés au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme dans le secteur des jeux de hasard.
Ce rapport, qui s’appuie sur la visite sur place effectuée par le GAFI à Singapour en juillet 2025 et publié le 6 mai 2026, a examiné les contrôles mis en place par le pays en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération.
Si le GAFI a conclu que Singapour dispose d’un régime « compétent et coordonné » pour lutter contre la criminalité financière, l’organisme de surveillance a également averti que la cité-État reste très vulnérable aux flux financiers illicites liés aux escroqueries, à la cyberfraude, au crime organisé, aux jeux de hasard illégaux et aux réseaux transfrontaliers complexes de blanchiment d’argent.
Le rapport indique que « l’économie ouverte de Singapour, ses flux commerciaux importants, son statut de centre financier international et de plaque tournante pour la création d’entreprises et la gestion de patrimoine en font une destination attrayante pour les entreprises légitimes, les criminels étrangers, ainsi que pour ceux qui cherchent à blanchir leurs fonds et à en profiter dans un environnement stable ».
La surveillance du secteur des jeux de hasard obtient une évaluation très positive
Les deux opérateurs de casinos de Singapour, Marina Bay Sands et Resorts World Sentosa, ont obtenu des conclusions favorables lors de l’évaluation par le GAFI des contrôles et de la surveillance en matière de lutte contre le blanchiment d’argent.
Selon la terminologie du GAFI, les opérateurs de casinos sont classés parmi les entreprises et professions non financières désignées (EPNFD).
Le rapport indique que la GRA a exercé une « surveillance rigoureuse » sur les deux opérateurs de casino et a maintenu une « compréhension approfondie » des risques liés à la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme dans le secteur.
« Compte tenu du nombre limité d’opérateurs et de leur exposition au risque ainsi que de leur clientèle similaires, la GRA applique une approche de surveillance cohérente et rigoureuse aux deux opérateurs de casino à Singapour », note le rapport.
Le GAFI a déclaré que l’autorité de régulation utilisait « une combinaison d’outils sur site et hors site, notamment des inspections, l’examen des rapports d’audit interne et la soumission de données, avec des inspections ciblées menées au cours de chaque cycle de licence de trois ans. »
Entre 2020 et 2024, la GRA a mené 16 contrôles dans les deux casinos, portant sur la diligence raisonnable à l’égard de la clientèle, la déclaration des transactions suspectes et les obligations de surveillance continue.
L’organisme de surveillance a ajouté : « À l’issue de chaque contrôle, la GRA publiera un rapport mettant en évidence les cas de non-conformité aux exigences réglementaires ou les points faibles, et recommandant des axes d’amélioration. »
2,7 millions de dollars singapouriens d’amendes infligées aux casinos
Au cours de la période considérée, la GRA a émis « neuf lettres d’avertissement » et infligé « six sanctions financières » pour un montant total de près de 2,7 millions de dollars singapouriens (2,1 millions de dollars américains) pour des infractions aux contrôles en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme impliquant le secteur des casinos.
Le rapport ne précisait pas les circonstances entourant ces sanctions.
Toutefois, le GAFI a déclaré : « Les exploitants de casinos interrogés ont estimé que la surveillance intensive exercée par la GRA avait exercé une pression et conduit à une culture de conformité plus forte. »
Le rapport ajoutait : « La GRA a activement utilisé divers outils de sanction contre les violations des exigences en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, et les exploitants de casinos ont fait appel à des consultants externes pour examiner et améliorer leurs cadres de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. »
Le GAFI a conclu que les exploitants de casinos de Singapour disposaient de contrôles « solides » en matière de vigilance à l’égard de la clientèle et de surveillance, adaptés aux risques du secteur.
« Les casinos procèdent à des contrôles d’identité à l’entrée et les informations sur la propriété effective (BO) sont obtenues et vérifiées avant l’ouverture de comptes clients ou la réalisation de transactions dépassant le seuil de 4 000 SGD (3 000 USD) », indique le rapport.
« La surveillance continue comprend l’établissement de profils basés sur les revenus et la profession, ainsi que l’évaluation des relations avec des tiers, afin de détecter toute incohérence entre l’activité de jeux des clients et leurs profils financiers connus » pour « garantir le droit légal à l’utilisation des fonds », a ajouté le GAFI.
L’organisme de surveillance a également noté que, bien que la GRA ne dispose pas d’une unité de supervision dédiée à la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (AML/CFT), l’autorité de régulation a indiqué qu’il n’y avait « aucun problème » concernant les ressources nécessaires à l’exercice de ces fonctions.
Mise en avant des infractions liées aux jeux de hasard illégaux et en ligne
Le rapport plus général du GAFI a identifié les jeux de hasard illégaux et les infractions liées aux jeux de hasard à distance depuis l’étranger comme faisant partie des principales menaces de blanchiment d’argent à Singapour.
Le GAFI a déclaré que les risques liés au crime organisé comprenaient « les jeux de hasard illégaux dont les opérations peuvent être basées en dehors de Singapour mais dont les services s’adressent aux résidents de Singapour ».
L’organisme de surveillance a utilisé l’affaire de blanchiment d’argent de 3 milliards de dollars singapouriens (2,3 milliards de dollars américains) découverte en 2023 pour illustrer l’ampleur et la complexité des produits du crime liés au système financier de Singapour.
Selon le rapport, l’affaire impliquait des « personnes étrangères » ayant introduit des milliards provenant d’« infractions liées aux jeux de hasard à distance à l’étranger », la qualifiant de « l’une des plus grandes opérations de lutte contre le blanchiment d’argent au monde en 2023 ».
Au cours de l’opération, les autorités ont saisi des biens immobiliers de luxe, des véhicules, des espèces, des cryptomonnaies et d’autres actifs de grande valeur liés à des ressortissants étrangers.
Le GAFI a déclaré que cette affaire démontrait la capacité de Singapour à utiliser le renseignement financier et des enquêtes coordonnées pour détecter et démanteler des activités de blanchiment sophistiquées.
Les escroqueries et les fraudes en ligne sont considérées comme présentant le plus grand risque
Selon le GAFI, les escroqueries et les fraudes commises par voie électronique constituent la « principale menace en matière de blanchiment d’argent » à Singapour, impliquant souvent des réseaux criminels basés à l’étranger.
Parmi les autres infractions sources importantes mises en évidence par le GAFI figurent la corruption, le crime organisé, la criminalité fiscale et le blanchiment d’argent lié au commerce.
Selon le rapport, les services répressifs de Singapour ont ouvert plus de 11 000 enquêtes pour blanchiment d’argent au cours des cinq dernières années. Plus de 80 % d’entre elles ont été lancées à la suite de plaintes de victimes liées à des fraudes commises par voie électronique.
Toutefois, le GAFI a noté que seules 682 affaires ont donné lieu à des poursuites, ce qui représente un taux de conversion inférieur à 10 %.
Le rapport indique que les enquêtes portant sur des domaines à haut risque tels que les infractions fiscales, la corruption et le blanchiment de capitaux lié au commerce sont restées relativement limitées par rapport à l’exposition au risque de Singapour.
Le GAFI a également observé que la plupart des sanctions ont été infligées à « des cas de passeurs de fonds de bas niveau, plutôt qu’à des organisations criminelles professionnelles, des intermédiaires professionnels et des personnes morales ».
Préoccupations concernant les sociétés écrans et la propriété effective
Le rapport a mis en évidence des faiblesses persistantes en matière de transparence de la propriété effective et de structures d’entreprise complexes.
Singapour a obtenu la note « partiellement conforme » au titre des recommandations 24 et 25, qui portent sur la transparence des personnes morales et des montages juridiques.
Le GAFI a noté que, bien que Singapour ait mis en place un registre central de la propriété effective par l’intermédiaire de l’Autorité de réglementation comptable et des sociétés (ACRA), il existait « peu de mécanismes permettant de garantir l’exactitude des informations contenues dans ce registre ».
Le rapport a également averti que les sociétés écrans, les fiducies et les structures à plusieurs niveaux restaient vulnérables à une utilisation abusive par des groupes criminels étrangers cherchant à accéder au système financier de Singapour.
Les actifs virtuels et les risques liés au financement de la prolifération
Le GAFI a déclaré que Singapour était devenue « l’une des principales places mondiales pour les prestataires de services liés aux actifs virtuels » depuis sa dernière évaluation.
Le rapport a mis en évidence des vulnérabilités concernant les prestataires de services de jetons de paiement numériques, les transferts transfrontaliers et l’utilisation abusive d’actifs virtuels liée aux risques de financement de la prolifération.
L’organisme de surveillance a déclaré que le statut de Singapour en tant que plaque tournante mondiale du commerce, des transports et du secteur maritime en faisait « l’une des juridictions les plus vulnérables au financement de la prolifération ».
Il a également averti que les bureaux de représentation des États de pavillon étrangers opérant à Singapour faisaient preuve d’une « très faible sensibilisation » aux obligations en matière de sanctions contre le financement de la prolifération.
Singapour fait l’objet d’un suivi régulier
Singapour a obtenu la note « efficacité substantielle » pour sept des onze critères d’évaluation immédiate du GAFI et la note « efficacité modérée » pour les quatre autres.
Le pays a ensuite été placé sous le régime de « suivi régulier » du GAFI, ce qui marque une amélioration par rapport à son statut de « suivi renforcé » qui lui avait été attribué à l’issue de l’évaluation de 2016.
À la suite de la publication du rapport, l’Autorité monétaire de Singapour a déclaré que l’évaluation reconnaissait le « cadre solide de Singapour en matière de lutte contre la criminalité financière » et a indiqué que les autorités continueraient à renforcer les mesures pour faire face à l’évolution des risques.
Le GAFI a recommandé à Singapour de mener à bien plusieurs réformes clés au cours des trois prochaines années, notamment en donnant la priorité aux « enquêtes complexes sur le blanchiment d’argent portant sur des montants élevés », en renforçant la transparence autour des structures d’entreprise complexes et en mettant en œuvre davantage de « mesures d’atténuation des risques de financement de la prolifération adaptées au contexte ».
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