欧州議会は、フィリピンをマネーロンダリングおよびテロ資金供与の高リスク国リストから除外するという欧州委員会（EC）の提案を承認しました。
この動きは、2025年2月に国際的なマネーロンダリング対策監視機関である金融活動作業部会（FATF）がフィリピンを「グレーリスト」（監視対象リスト）から除外したことを受けたものです。これを受けて欧州委員会も6月に正式にフィリピンのリストからの除外を提案しました。そして7月9日、欧州議会はこの提案に賛成票を投じ、正式な規制改定が発動されました。
フィリピンのアンチマネーロンダリング評議会（AMLC）は金曜日に発表した声明で、「この規制は欧州連合官報への掲載と同時に発効し、フィリピンのEU金融規制下における高リスク国指定が正式に終了する」と述べています。
AMLCによれば、この結果は数年間にわたる政府のマネーロンダリング対策（AML）およびテロ資金供与対策（CFT）体制強化の努力の証です。
ゲーミング業界はコンプライアンスコスト軽減の恩恵を受ける
iGaming事業者やデジタルエンターテインメント関連企業にとって、この動きは国境を越えたコンプライアンスのコストと複雑さの面で実質的な改善をもたらします。ゲーミング業界のリーダーで投資家のジョナス・ディエゴ氏はSiGMAニュースに対し、フィリピンがEUの高リスクリストに入っていたことで企業は長らく大きな影響を受けてきたと語りました。
「この指定は、国境を越えた銀行取引や送金プロセスの遅延や煩雑化、投資家の信頼低下、そして業界全体に不要な摩擦を生み出す評判への悪影響など、多くの課題をもたらしました」とディエゴ氏は述べています。今回の除外により、フィリピンでライセンスを取得したゲーミング企業は再投資や事業拡大に向けて強い立場に立てると考えています。
「もうひとつの即時的な効果は、事業者および関連企業のコンプライアンスコストの削減です」と彼は語ります。「リスト入りしていた間は、企業は頻繁なデューデリジェンスや詳細な報告義務に苦しんでいました。これは私自身も経験した大きな負担です。」
「これらの負担が緩和されることで、企業はマーケティングや人材獲得、製品開発など成長に向けた活動に、財務資源や人的資源を再配分できるようになる」とディエゴ氏は付け加えました。
評判と投資家の信頼が向上する
「フィリピンにとって最も明らかな利益は評判の向上です」
— ジョナス・ディエゴ（ゲーミング業界リーダー）
ディエゴ氏や多くの業界関係者にとって、規制緩和と同じくらい重要なのが評判の改善です。この変化は国際ビジネスコミュニティに対し、フィリピンが再び良好な立場に戻ったことを示すものです。
「フィリピンにとって最も明らかな利益は評判の向上です」とディエゴ氏は述べ、「これにより投資家にとってより魅力的な投資先になると期待しています」と語りました。以前のグレーリスト入りは一部の潜在的なパートナーを遠ざけていましたが、その状況は今変わりつつあると指摘しています。
「以前は控えていた人たちも、今では再検討しているかもしれません。中には全面的に投資を決める者もいれば、少なくともフィリピンを真剣に再評価する人もいるでしょう」と付け加えました。
AMLCもこの見解に賛同し、「今回の措置は、外国投資家にとってフィリピンの金融システムをより利用しやすくし、特に海外にいるフィリピン人にとって利便性が向上するための国の努力を強調するものです」と述べています。
銀行サービス利用や送金環境の改善が期待される
リストからの除外は、欧州市場や欧州のパートナーと取引を行うフィリピン拠点の企業、特にオンラインゲーミング会社にとって、国際銀行サービスへのアクセス改善をもたらすと期待されています。ディエゴ氏は、欧州の金融機関との取引がよりスムーズになると予想しています。
「EUの銀行や決済プロセッサーとの取引で摩擦が減ることに期待しています」と彼は述べ、「これにより国境を越えた業務が合理化され、規制されたゲーミング市場におけるフィリピンの信頼性がさらに高まるでしょう」と語りました。
AMLCは、今回の変更により、グレーリスト期間中に慎重になっていた一部の外国銀行がフィリピンとのコルレス銀行関係を再開することが見込まれるとしています。また、多くの海外フィリピン人が利用するEU拠点の金融チャネルを通じた送金も、「より簡単で手頃なコストになる」と予想しています。
