FATF оценивает незаконный оборот виртуальных активов в $51 млрд
В опубликованном 26 июня отчете о глобальном применении мер по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT) в отношении виртуальных активов (VA) и поставщиков услуг (VASP) Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) призывает к более решительным действиям. Группа акцентирует внимание на угрозах для обеспечения целостности международной финансовой системы. Объем незаконной деятельности, связанной с мошенничеством и аферами с VA в 2024 году, оценивается в $51 млрд.
Прогресс и проблемы юрисдикций
В отчете оценивается соблюдение юрисдикциями Рекомендации 15 FATF и Пояснительной записки к ней (R.15/INR.15), которая была обновлена в 2019 году для применения мер AML/CFT к виртуальным активам и платежным системам. В нем отмечается, что юрисдикции, включая те, в которых деятельность VASP активно развита, с 2024 года добились прогресса в разработке и внедрению регулирования.
Однако FATF подчеркивает необходимость дальнейшей работы по лицензированию и регистрации подобных операций. Юрисдикции по-прежнему сталкиваются с трудностями при выявлении физических и юридических лиц, которые пользуются услугами VASP. Также сообщается о проблемах, связанных с попытками снижения риска оффшорных операций.
Внедрение Правила переводов FATF
На сегодня 99 юрисдикций по всему миру приняли или находятся в процессе принятия законодательства о внедрении Правила переводов (Travel Rule), обеспечивающего прозрачность данных о трансграничных платежах. Для содействия глобальному внедрению Правила, Группа опубликовала материал, посвященный лучшим практикам по надзору за его соблюдением. В нем приводятся примеры того, как юрисдикции могут разрабатывать регулирование виртуальных активов.
В отчет также включена обновленная таблица шагов, предпринятых юрисдикциями Глобальной сети FATF с существенно важной деятельностью в области VASP для регулирования операций. Поскольку на эти юрисдикции приходится около 98% мирового рынка VA, обеспечение полного внедрения стандартов FATF юрисдикциями этой группы значительно поможет снизить глобальные риски в целом. FATF выражает признательность компаниям Chainalysis, Lukka Inc, Merkle Science и TRM Labs, которые внесли свой вклад в эту работу.
Криминальная эксплуатация виртуальных активов
Поскольку виртуальные активы по своей сути не имеют границ, сбои в регулировании в одной юрисдикции могут иметь глобальные последствия. В отчете освещаются возникающие риски, связанные с их криминальной эксплуатацией. Так, большинство незаконных действий на цепочке переводов связано со стейблкоинами. Массовое внедрение стейблкоинов может усилить риски незаконного финансирования, особенно при неравномерном применении Стандартов FATF между юрисдикциями.
Использование стейблкоинов незаконными субъектами, в том числе резидентами Корейской Народно-Демократической Республики (КНДР), финансистами терроризма и наркоторговцами, продолжает расти со времени целевого обновления 2024 года. В этом году КНДР совершила крупнейшую в истории кражу VA, похитив $1,46 млрд из VASP ByBit. Только 3,8% похищенных средств были возвращены, что подчеркивает необходимость решения проблем возврата активов и улучшения международного сотрудничества.
FATF также отметила значительный рост использования виртуальных активов в мошенничестве и аферах: по оценкам одного из участников индустрии, в прошлом году объем незаконной деятельности, связанной с мошенничеством и аферами, составил около $51 млрд.
FATF подчеркивает важность международного сотрудничества
Выводы, сделанные FATF на основе значимых дел за последний год, таких как операция Великобритании «Дестабилизация», подчеркивают важность международного сотрудничества. В частности, оно дает возможность замораживания и ареста активов для пресечения деятельности преступных сетей. Для частного и государственного сектора определены ключевые области для совершенствования и принятия эффективных мер по борьбе с растущим профессионализмом мошенников.
Читайте главные новости индустрии iGaming и еженедельный дайджест от SiGMA. Будьте в курсе событий и пользуйтесь специальными предложениями для подписчиков нашей email-рассылки. Подписывайтесь по ссылке.
