L'Irlande renforce la surveillance anti-blanchiment dans le secteur des jeux de hasard
L’Irlande a introduit une nouvelle évaluation nationale des risques liés à la criminalité financière afin de renforcer les contrôles de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) dans plusieurs secteurs, dont celui des jeux de hasard. Cette nouvelle initiative et son plan d’action en 30 points, pilotés par le Tánaiste et ministre des Finances Simon Harris ainsi que le ministre de la Justice Jim O’Callaghan, s’inscrivent dans une stratégie plus large visant à répondre aux risques émergents en matière de criminalité financière.
Ce nouveau cadre met à jour les évaluations des risques de 2018 et 2019 et devrait orienter les travaux de la nouvelle autorité de régulation des jeux de hasard en Irlande (GRAI). Les autorités indiquent que ces mesures visent à améliorer la transparence, renforcer la surveillance et réduire les risques de criminalité financière dans le secteur des jeux de hasard.
Mise à jour de l’évaluation des risques en Irlande
Ces dernières années, les réseaux criminels ont utilisé les technologies numériques pour transférer rapidement des fonds à travers les frontières, rendant les mesures traditionnelles de lutte contre le blanchiment moins efficaces. Le secteur du jeu est particulièrement vulnérable en raison des dépôts fréquents, des retraits et des transactions importantes, qui peuvent être exploités via des techniques telles que le « layering » et le cycle des transactions.
La nouvelle évaluation des risques en Irlande a conduit à une redistribution des niveaux de risque entre les différents acteurs du secteur des jeux de hasard. Les opérateurs de paris à distance sont désormais classés à haut risque de blanchiment d’argent, tandis que les clubs privés sont également considérés comme à haut risque en raison de contrôles insuffisants. Simon Harris a souligné la nécessité de mettre à jour ces classifications face à la sophistication croissante des criminels.
Harris a déclaré : « Les criminels deviennent de plus en plus sophistiqués, exploitant la technologie, opérant au-delà des frontières et s’adaptant rapidement aux changements. Le gouvernement ne peut pas rester immobile face à ces menaces. »
Extension des pouvoirs réglementaires
Le nouveau plan d’action de l’Irlande élargit les compétences de la GRAI, notamment avec des exigences de licence plus strictes, des contrôles de diligence renforcés, des procédures de conformité pour les cryptomonnaies et une surveillance accrue des systèmes de paiement. Ces responsabilités placent la GRAI au premier plan de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, conformément aux tendances internationales.
Les opérateurs de paris à distance présentent des risques importants en matière de blanchiment d’argent, en raison du volume élevé d’opérations qu’ils traitent quotidiennement. Dépôts, retraits, transferts et bonus génèrent des milliers de transactions chaque jour. Si la majorité est légitime, certaines peuvent s’avérer suspectes.
Impact sur les opérateurs agréés
Pour les opérateurs titulaires de licence, cette nouvelle classification implique des obligations de conformité plus strictes. Cela inclut le développement d’outils de surveillance avancés, le renforcement des procédures de vérification des clients et la formation du personnel. Bien que ces exigences entraînent des coûts supplémentaires, elles permettent de mieux faire face aux menaces.
Les clubs de jeux privés évoluent depuis longtemps dans une zone grise du cadre réglementaire irlandais, opérant parfois en dehors d’un contrôle complet. La récente évaluation des risques du gouvernement a identifié ces lacunes comme préoccupantes, classant ces établissements à haut risque et exigeant une surveillance accrue.
Au fil des années, certains clubs de jeux ne répondaient pas à la définition d’un établissement de jeu au sens de la loi de 1956 sur les jeux et loteries, et n’étaient donc pas soumis aux mêmes obligations de licence et de déclaration que les autres opérateurs.
Normes de diligence pour les opérateurs
Le plan d’action du gouvernement met en évidence le rôle clé des actifs numériques dans le renforcement de la surveillance. Les cryptomonnaies permettent des transferts rapides et transfrontaliers ainsi qu’un certain anonymat, ce qui peut être avantageux pour les utilisateurs légitimes, mais aussi attractif pour les criminels cherchant à dissimuler des activités financières.
Dans ce nouveau cadre, la GRAI établira des directives sur l’utilisation des cryptomonnaies comme moyens de paiement dans les paris. Les systèmes de paiement en boucle fermée constituent une mesure essentielle pour améliorer la traçabilité des transactions et prévenir le blanchiment d’argent.
Le cadre révisé de l’Irlande renforcera également la surveillance des casinos proposant des jeux sur machines. Bien que tous les détails ne soient pas encore précisés, la stratégie indique un durcissement des exigences en matière de licences et de conformité AML.
Les environnements basés sur les machines impliquent parfois des montants élevés, ce qui peut accroître les risques. Les régulateurs estiment qu’une surveillance accrue contribuera à réduire les opportunités de criminalité financière et à encourager des pratiques plus responsables dans le secteur.
Coopération interinstitutionnelle
Le plan d’action irlandais montre cependant qu’une seule autorité ne peut lutter seule contre la criminalité financière. Une coopération entre les ministères, les forces de l’ordre, les institutions financières et les autorités de régulation est nécessaire. Le ministre Jim O’Callaghan a insisté sur l’importance de la collaboration entre An Garda Síochána, le Revenue, la Banque centrale et les autres organismes de régulation.
O’Callaghan a ajouté : « Le gouvernement continuera de surveiller les risques émergents et d’adapter sa réponse si nécessaire afin de garantir que l’Irlande reste résiliente face à un environnement de menaces en constante évolution. »
Cette approche permet de combiner les expertises de différents domaines : les forces de l’ordre apportent leurs capacités d’enquête, les régulateurs fournissent des informations financières, et les autorités supervisent le secteur des jeux de hasard. Cette stratégie globale s’aligne sur les meilleures pratiques internationales et renforce la capacité de l’Irlande à faire face aux nouveaux risques.
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