Ирландия обновила национальную оценку рисков финансовых преступлений, чтобы усилить AML-контроль в ряде отраслей, включая игорный сектор. План действий из 30 пунктов разработали министр финансов Саймон Харрис и министр юстиции Джим О’Каллаган. Эта инициатива стала частью масштабной государственной стратегии по борьбе с новыми экономическими угрозами.
Новая система обновляет стандарты оценки рисков 2018 и 2019 годов. Ожидается, что этот документ станет основой для работы недавно созданного Управления по регулированию азартных игр Ирландии (GRAI). По замыслу властей, такие меры сделают индустрию прозрачнее, усилят надзор и снизят риски финансовых преступлений.
Обновлённая система оценки рисков
В последние годы преступные сети стали активно использовать цифровые технологии для трансграничных переводов, из-за чего традиционные меры AML теряют эффективность. Гемблинг-индустрия особенно уязвима: постоянные депозиты, выводы средств и крупные транзакции часто используются в схемах расслоения и циклического перемещения капитала.
Новая оценка перераспределила уровни угроз на рынке. Так, онлайн-букмекеры получили статус высокого риска отмывания денег. В эту же категорию попали частные клубы из-за слабого внутреннего контроля.
Саймон Харрис подчеркнул необходимость обновления классификации рисков, сославшись на изобретательность преступников.
Харрис заявил: «Злоумышленники действуют все более изощренно: они используют технологии, работают на международном уровне и быстро адаптируются к изменениям. В этих условиях правительство не может бездействовать».
Расширение полномочий регулятора
Новый план действий расширяет полномочия GRAI. Теперь регулятор будет отвечать за ужесточение лицензионных требований, проведение глубоких проверок (due diligence), криптокомплаенс и мониторинг платежных систем. Это выводит ведомство на ключевые позиции в сфере борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT), что соответствует глобальному тренду на усиление роли игорных регуляторов.
Сегмент онлайн-букмекеров отнесли к категории высокого риска из-за огромного ежедневного объема операций. Пользователи непрерывно вносят депозиты, выводят средства, переводят деньги и получают бонусы. Проводятся тысячи транзакций в сутки, и хотя подавляющее большинство из них легальны, некоторые могут вызывать подозрения.
Последствия для лицензированных операторов
Для лицензированных операторов новое регулирование гемблинга в Ирландии означает усложнение комплаенс-процедур. Компании обязаны внедрять современные инструменты мониторинга, усиливать верификацию клиентов (KYC) и регулярно обучать персонал. Хотя эти меры требуют дополнительных расходов, они позволят бизнесу эффективно защищаться от финансовых рисков.
Частные игорные клубы долгое время находились в «серой зоне» и работали без полноценного надзора. Правительство признало эти законодательные пробелы серьезной проблемой, отнесло клубы к категории высокого риска и потребовало ужесточить контроль.
Многие годы в стране действовали заведения, которые формально не попадали под определение игорного клуба по Закону об азартных играх и лотереях 1956 года. Из-за этого они не несли тех обязательств по лицензированию и отчетности, которые выполняли остальные участники рынка.
Стандарты Due Diligence для операторов
В новом плане действий правительство указывает цифровые активы в качестве ключевого фактора для усиления надзора. Криптовалюты позволяют осуществлять быстрые трансграничные переводы и обеспечивают определенную анонимность. Это может быть преимуществом для добросовестных пользователей, но также делает цифровые активы привлекательными для преступников, стремящихся скрыть финансовую деятельность.
В рамках новой структуры GRAI разработает руководящие принципы использования криптовалюты в качестве средств для ставок. Внедрение платежных систем замкнутого цикла рассматривается как базовая мера для улучшения отслеживаемости финансовых транзакций и обеспечения борьбы с отмыванием денег в казино.
Обновленная нормативная база Ирландии ужесточит мониторинг казино, предлагающих игровые автоматы. И хотя новая стратегия не содержит подробного описания всех ограничений, она указывает на усиление контроля за соблюдением стандартов лицензирования и AML.
В сегменте игровых автоматов часто оперируют крупными объемами наличных, что создает дополнительные риски. Регуляторы полагают, что усиленный надзор снизит вероятность финансовых преступлений и повысит стандарты ответственного бизнеса в индустрии.
Межведомственное взаимодействие
Новый план действий показывает, что один регулятор не может эффективно бороться с финансовыми преступлениями. Для этого необходимы скоординированные усилия госведомств, правоохранительных органов, финансовых институтов и регуляторов. Министр юстиции Джим О’Каллаган особо подчеркнул важность сотрудничества между полицией (An Garda Síochána), Налоговой службой, Центральным банком и другими надзорными органами.
Джим О’Каллаган добавил: «Правительство продолжит отслеживать возникающие риски и обновлять меры реагирования по мере необходимости, чтобы Ирландия сохраняла устойчивость в условиях быстро меняющейся среды угроз».
Подобный подход позволяет объединить экспертизу из различных областей. Правоохранительные органы предоставят следственные ресурсы, регулирующие органы — финансовую информацию, а надзор за игорным бизнесом обеспечат профильные ведомства. Комплексный метод соответствует международным передовым практикам и укрепляет способность Ирландии реагировать на новые угрозы.
Со 2 по 5 ноября 2026-го года Рим станет центром притяжения профессионалов индустрии iGaming благодаря саммиту SiGMA World. На него съедутся 30 000 делегатов, 1 200+ спонсоров и участников выставки, а также 550+ ведущих спикеров. Не упустите шанс стать частью истории на главном событии года!
