爱尔兰推出了一项新的国家金融犯罪风险评估，以加强包括博彩行业在内多个行业的反洗钱（AML）管控。这项新举措及其30项行动计划由副总理兼财政部长 Simon Harris 和司法部长 Jim O’Callaghan 牵头制定，是应对新兴金融犯罪风险更广泛战略的一部分。
这一新框架更新了2018年和2019年的风险评估内容，并预计将为新成立的爱尔兰博彩监管局（Gambling Regulatory Authority of Ireland，GRAI）的工作提供指导。相关部门表示，这些措施旨在提高透明度、强化监管，并降低博彩行业中的金融犯罪风险。
爱尔兰更新风险评估
近年来，犯罪网络利用数字技术快速跨境转移资金，使传统反洗钱措施的效果有所削弱。博彩行业尤其容易受到影响，因为频繁的存款、提款及大额交易可能被用于分层洗钱（layering）和交易循环（transaction cycling）等手法。
爱尔兰新的风险评估重新划分了博彩行业不同参与方的风险等级，其中远程博彩运营商被列为高洗钱风险类别，而私人会员俱乐部则因内部控制薄弱被归类为高风险类别。Simon Harris 强调，有必要更新爱尔兰的风险分类体系，因为犯罪分子的作案手法日益复杂且适应能力不断增强。
Harris 表示：“犯罪分子正变得越来越复杂，他们利用技术、跨境运作，并迅速适应变化。面对这些威胁，政府不能停滞不前。”
扩大监管权限
爱尔兰新的行动计划扩大了 GRAI 的监管能力，包括更严格的牌照要求、更严格的尽职调查检查、加密货币合规程序以及支付系统监控。这些职责使 GRAI 站在打击洗钱和恐怖融资的前沿，因为国际趋势显示，博彩监管机构在这一领域正变得更加积极主动。
远程博彩公司带来了显著的洗钱风险。这一分类的原因在于远程博彩企业日常运营规模庞大。这些流程包括存款、提款、转账以及接收奖金，每天都会发生数以千计的交易。虽然其中绝大多数交易都是合法的，但部分交易可能存在可疑情况。
对持牌运营商的影响
对于持牌运营商而言，这一新的风险分类意味着更加严格的合规义务。这些措施包括建立先进的监测工具、加强客户身份验证程序以及开展员工培训。虽然所有这些措施都会带来额外成本，但它们能够确保运营商有效应对各种风险。
私人拥有的博彩俱乐部长期处于爱尔兰博彩监管框架的灰色地带，有时甚至游离于全面监管范围之外。政府最新风险评估将这些监管漏洞视为重大隐患，因此将这些俱乐部列为高风险类别，并要求接受更严格的审查。
多年来，部分博彩俱乐部未被《1956年博彩与彩票法》（Gaming and Lotteries Act 1956）认定为博彩场所，因此无需承担与其他博彩场所相同程度的牌照和报告义务。
运营商尽职调查标准
政府的新行动计划将数字资产列为加强监管的重要推动因素。加密货币能够实现快速跨境转账，并提供一定程度的匿名性，这既有利于合法用户，也使其对试图隐藏金融活动的犯罪分子具有吸引力。
根据爱尔兰的新监管框架，GRAI 将制定运营商使用加密货币作为投注资金的相关指引。封闭式支付系统（closed-loop payment systems）是提升金融交易可追溯性和防止洗钱的重要措施。
爱尔兰改革后的监管框架还将加强对提供机器博彩业务赌场的监控。尽管新战略没有详细说明所有限制措施，但已明确释放出加强牌照管理和反洗钱合规要求的信号。
机器博彩环境有时涉及大量资金流动，可能带来额外风险。监管机构认为，加强监督将有助于减少金融犯罪机会，并促进整个行业采取更加负责任的经营行为。
跨部门合作
然而，爱尔兰的行动计划表明，仅靠单一监管机构无法应对金融犯罪。政府部门、执法机构、金融机构以及监管机构之间的合作至关重要。Jim O’Callaghan 强调，需要爱尔兰国家警察局（An Garda Síochána）、税务局（Revenue）、爱尔兰中央银行（Central Bank）以及其他监管机构开展协作。
O’Callaghan 补充表示：“政府将继续监测新出现的风险，并在必要时更新应对措施，以确保爱尔兰在快速变化的威胁环境中保持韧性。”
这种方式能够整合多个领域的专业知识。执法机构将提供调查能力，监管机构将提供金融信息，而博彩企业则由相关主管部门进行监督。这种综合治理方式符合国际最佳实践，并增强了爱尔兰应对新风险的能力。
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