Setor de jogos recebe alerta sobre crimes financeiros impulsionados por IA
Criminosos financeiros já estão conseguindo driblar os sistemas de segurança biométrica utilizados nos setores de jogos e serviços financeiros, segundo Tom Townson, sócio da Grant Thornton UK Advisory & Tax LLP. O executivo alertou operadores de iGaming que os controles de prevenção à lavagem de dinheiro (AML) precisam evoluir no mesmo ritmo das rápidas transformações tecnológicas.
Durante o painel “Financial Crime Prevention and Compliance: Innovations and Best Practices”, realizado na G2E Asia, no The Venetian Macao, Townson afirmou que tecnologias antes consideradas essenciais no combate ao crime financeiro já estão sendo superadas por criminosos com o uso de ferramentas de inteligência artificial amplamente disponíveis.
“Uma das ferramentas em que mais confiamos no combate ao crime financeiro é o uso de dados biométricos, como reconhecimento de voz, impressão digital e reconhecimento facial”, afirmou. “Há cinco anos, isso era visto como a solução definitiva para muitos dos nossos controles antifraude e de prevenção ao crime financeiro.”
No entanto, ele alertou que criminosos agora conseguem contornar esses sistemas com facilidade. “Hoje, essa tecnologia já é capaz de superar alguns dos controles de reconhecimento facial utilizados por empresas presentes nesta sala”, disse. “As ferramentas para produzir esse tipo de fraude estão amplamente disponíveis e podem ser acessadas gratuitamente na internet.”
Townson destacou que os operadores precisam constantemente revisar e fortalecer seus controles, já que os criminosos seguem se adaptando rapidamente. “A luta contra o crime financeiro — seja lavagem de dinheiro, suborno e corrupção, fraude ou violação de sanções — nunca termina”, afirmou.
O executivo acrescentou que operadores do setor de apostas e jogos devem se preparar para um aumento da fiscalização regulatória, à medida que diferentes órgãos reguladores passam a atuar de forma mais integrada.
“Os reguladores estão colaborando e cooperando muito mais hoje do que em qualquer outro momento”, explicou. “Os órgãos que supervisionam os setores de criptomoedas, pagamentos e jogos devem atuar cada vez mais em conjunto.”
Ele também alertou que as empresas não devem enxergar as equipes de compliance como obstáculos à inovação.
Complexos de golpes ligados a cassinos entram na mira das autoridades
Em setembro de 2025, o Departamento do Tesouro dos Estados Unidos anunciou sanções contra complexos de golpes ligados a cassinos no Camboja e em Mianmar. Segundo o órgão, esses cassinos faziam parte de uma ampla rede de centros de fraude no Sudeste Asiático responsável por roubar bilhões de dólares de cidadãos americanos por meio de trabalho forçado e violência.
O Tesouro americano informou que muitos desses complexos foram originalmente construídos como cassinos, mas posteriormente transformados em centros de golpes envolvendo investimentos em criptomoedas.
De acordo com o comunicado oficial, “muitos desses centros foram construídos como cassinos por grupos criminosos chineses, mas se tornaram polos de fraudes com investimentos em moedas virtuais quando essa atividade passou a gerar lucros maiores”.
O governo dos EUA também aplicou sanções a entidades ligadas a cassinos no Camboja, incluindo o Golden Sun Sky Casino and Hotel, em Sihanoukville, além de outros complexos supostamente associados a trabalho forçado e operações de golpes online.
Autoridades americanas afirmaram que grupos criminosos utilizavam violência, servidão por dívida e tráfico humano para forçar trabalhadores a participar de esquemas fraudulentos de investimentos online.
Townson afirmou que criminosos tendem a explorar os setores com controles mais frágeis. “Na maioria das vezes, eles não se importam com qual veículo utilizam para lavar dinheiro proveniente de atividades criminosas”, explicou. “O que realmente importa para eles é fazer isso da forma mais rápida, fácil e com o menor atrito possível.”
“Não seja o elo mais fraco da cadeia”, acrescentou.
Operadores são pressionados a reforçar controles AML para manter acesso bancário
Townson também alertou que o acesso a serviços bancários está cada vez mais condicionado à capacidade das empresas de gerenciar riscos relacionados a crimes financeiros. “O acesso ao sistema bancário não é garantido”, disse. “Os bancos avaliam continuamente riscos, reputação e capacidade de defesa regulatória.”
Segundo ele, as instituições financeiras analisam as jurisdições em que os operadores atuam, os padrões de comportamento dos clientes e o nível de compreensão que as empresas possuem sobre o fluxo financeiro dentro de suas operações.
“Os bancos querem saber quão eficiente é sua gestão de crimes financeiros e qual é o nível de entendimento sobre os pagamentos que circulam dentro do seu negócio”, afirmou.
Cresce o uso de ativos digitais
Townson também destacou a crescente convergência entre os setores de apostas, pagamentos e criptomoedas, ressaltando que o mercado cripto do Reino Unido caminha para uma regulamentação completa nos moldes dos serviços financeiros tradicionais.
“Se suas empresas aceitam criptoativos para fins de apostas ou jogos online”, afirmou, “algumas das entidades envolvidas no setor cripto estarão sujeitas a regulamentações semelhantes às que já se aplicam ao setor de jogos.”
Segundo Townson, muitos dos problemas identificados em ações de fiscalização ainda decorrem de falhas em processos básicos de compliance, como diligência inadequada sobre clientes, verificações insuficientes sobre origem de patrimônio, procedimentos falhos de escalonamento interno e pressão comercial para reduzir custos de conformidade.
Ele também alertou que cortes de custos relacionados à adoção de inteligência artificial podem enfraquecer áreas de compliance antes mesmo de os novos sistemas estarem plenamente operacionais.
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