Проверки деловой репутации PAGCOR закрепляют успех Филиппин после выхода из серого списка FATF
Проверки деловой репутации, которые проводит Филиппинская корпорация по развлечениям и азартным играм (PAGCOR), остаются одним из ключевых механизмов защиты реформ в сфере противодействия отмыванию денег (AML) после исключения страны из серого списка Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) в феврале 2025 года. К такому выводу пришла филиппинская юридическая и консалтинговая компания Arden Consult.
«Проверки деловой репутации — это не бюрократия ради бюрократии. Они являются частью обязательств Филиппин по соблюдению международных стандартов борьбы с отмыванием денег, установленных Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF)», — пишет эксперт Arden Consult Патрисия де Гусман.
По данным компании, рекомендация № 28 FATF требует от регуляторов не допускать, чтобы владельцами казино или их руководителями становились преступники и связанные с ними лица. На Филиппинах соблюдение этих требований во всей игорной отрасли обеспечивает PAGCOR. «Особенно ясно значение этих проверок проявилось в период, когда Филиппины находились в сером списке FATF и испытывали повышенное внимание со стороны международного сообщества», — отмечает де Гусман.
21 февраля 2025 года FATF исключила Филиппины из серого списка после того, как страна продемонстрировала значительный прогресс в совершенствовании системы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Одной из мер, которые, по оценке правительства, способствовали исключению страны из списка, стал запрет на деятельность филиппинских офшорных игорных операторов (POGO), введенный президентом Фердинандом Маркосом — младшим.
Под проверку попадают не только компании, но и лица, стоящие за ними
Как отмечают в Arden Consult, проверка деловой репутации распространяется не только на юридическое лицо, подающее заявку на лицензию, но и на людей, которые стоят за бизнесом.
«Многие ошибочно считают, что проверяют только компанию. На практике оценку проходят как сама организация, так и ключевые лица, стоящие за ней», — поясняет де Гусман.
Такие проверки обязательны при получении новой лицензии и продлении действующей. Однако PAGCOR может провести их и после последующих изменений, например при смене директоров, должностных лиц, структуры собственности или конечных бенефициарных владельцев. Основанием для проверки также могут стать негативные сведения о компании, подозрения в нарушениях или результаты планового ежегодного контроля.
Arden Consult напоминает, что лицензиаты обязаны письменно уведомлять PAGCOR обо всех изменениях в составе совета директоров, руководства или структуре собственности в течение 15 календарных дней.
«Если пропустить этот срок, это само по себе может вызвать вопросы у регулятора», — предупреждает де Гусман.
Три уровня проверки
Глубина проверки зависит от уровня риска, который PAGCOR присваивает каждому заявителю.
Регулятор может проверить личность заявителя, адрес, сведения об образовании, наличие профессиональных лицензий, судимости, историю судебных разбирательств, сведения о банкротстве или финансовой несостоятельности, финансовое положение, соблюдение нормативных требований, а также публикации в СМИ.
Кроме того, заявителей сверяют со списками лиц, связанными с отмыванием денег и финансированием терроризма, которые ведут Совет Филиппин по противодействию отмыванию денег (AMLC), Организация Объединенных Наций и Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC). В Arden Consult поясняют, что система предусматривает три уровня проверки: минимальный (Level 1) — для заявителей с низким уровнем риска, промежуточный (Level 2) — для среднего уровня риска и усиленный (Level 3) — для высокого.
По словам де Гусман, уровень проверки определяет лицензирующее подразделение PAGCOR на основании оценки масштаба бизнеса, сложности структуры собственности, географии деятельности, финансового положения и истории соблюдения требований. При этом регулятор оставляет за собой право повысить уровень проверки, если в ходе рассмотрения появятся новые факторы риска.
В большинстве случаев проверка завершается в течение 30 календарных дней после получения полного комплекта документов. Однако рассмотрение более сложных случаев может занять больше времени.
Полное раскрытие информации остается обязательным
По данным Arden Consult, самая распространенная причина задержек при рассмотрении заявок — неполный комплект документов. Однако куда более серьезные последствия может повлечь предоставление недостоверной информации.
«Может возникнуть соблазн представить ситуацию в максимально выгодном свете. Не поддавайтесь этому искушению», — пишет де Гусман. Она предупреждает, что непредоставление обязательных документов, указание недостоверных сведений или несоблюдение установленных сроков взаимодействия с регулятором может повлечь серьезные последствия.
«Новую заявку могут отклонить или признать отозванной. Действующую лицензию — приостановить или аннулировать. Если же будут выявлены признаки мошенничества, PAGCOR вправе инициировать юридические процедуры», — отмечает де Гусман.
Читайте главные новости индустрии iGaming и еженедельный дайджест от SiGMA. Будьте в курсе событий и пользуйтесь специальными предложениями для подписчиков нашей email-рассылки. Подписывайтесь по ссылке.
