ภาคธุรกิจการพนันของอิตาลีเผชิญการตรวจสอบจาก UIF เกี่ยวกับความเสี่ยงด้านการป้องกันการฟอกเงินใน PVRs
รายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยกลับมาเพิ่มขึ้นอีกครั้งในปี 2025 และภาคการพนันยังคงเป็นหนึ่งในภาคส่วนที่หน่วยข่าวกรองทางการเงินของอิตาลี (UIF) ตรวจสอบอย่างใกล้ชิดที่สุด ปัญหาไม่ได้เกี่ยวข้องเฉพาะจำนวนรายงานเท่านั้น แต่ยังรวมถึงคุณภาพของการควบคุมและบทบาทของเครือข่ายการพนันแบบดั้งเดิมที่เชื่อมโยงกับการพนันออนไลน์ด้วย
หนึ่งในประเด็นที่อ่อนไหวที่สุดคือ จุดเติมเงิน (Punti Vendita Ricariche – PVRs) ซึ่งเป็นจุดที่สามารถดำเนินการธุรกรรมที่เชื่อมโยงกับบัญชีการพนันออนไลน์ได้ ความเชื่อมโยงระหว่างพื้นที่ท้องถิ่น เงินสด บัตรกำนัล และแพลตฟอร์มดิจิทัล จึงมีความอ่อนไหวเป็นพิเศษจากมุมมองของการป้องกันการฟอกเงิน
กองทุนประกันการว่างงาน (UIF) คาดว่าจะให้ความสนใจต่อภาคธุรกิจการพนันมากขึ้นในปี 2025
ในปี 2025 กองทุนประกันการว่างงาน (UIF) ได้รับรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยจำนวน 162,059 รายการ เพิ่มขึ้น 11.5 เปอร์เซ็นต์จาก 145,401 รายการในปี 2024 ภาคธุรกิจการพนันก็มีการเติบโตอย่างมีนัยสำคัญเช่นกัน จากรายงานประจำปี 2025 ของ UIF ผู้ให้บริการการพนันได้ส่งรายงานจำนวน 10,817 รายการ คิดเป็น 6.7 เปอร์เซ็นต์ของทั้งหมด ในปี 2024 มีรายงานจำนวน 9,547 รายการ เพิ่มขึ้น 13.3 เปอร์เซ็นต์
ข้อมูลในช่วงครึ่งแรกของปี 2025 ชี้ให้เห็นถึงสัญญาณของการเติบโตอย่างต่อเนื่องแล้ว ตามสถิติของ UIF เกี่ยวกับรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยในช่วงครึ่งแรกของปี 2025 จำนวนรายงานทั้งหมดอยู่ที่ 80,930 รายงาน เพิ่มขึ้น 15.6 เปอร์เซ็นต์จากช่วงเวลาเดียวกันของปีที่แล้ว ในบรรดาหน่วยงานที่ก่อให้เกิดการเพิ่มขึ้นนี้ UIF ยังระบุถึงผู้ประกอบการในภาคการพนันและเกมด้วย
เหตุใดเครื่องบันทึกวิดีโอส่วนตัว (PVR) จึงอยู่ภายใต้การตรวจสอบ
จุดบริการพนันออนไลน์ (PVR) ทำหน้าที่เป็นจุดเชื่อมโยงการดำเนินงานที่สำคัญในภาคการพนันออนไลน์ ผู้ใช้สามารถทำกิจกรรมต่างๆ ที่เกี่ยวข้องกับบัญชีการพนันออนไลน์ได้ผ่านจุดบริการเหล่านี้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งการเปิดบัญชีและการเติมเงิน
บทบาทของพวกเขาได้รับการกำหนดไว้ในการปรับโครงสร้างการพนันออนไลน์ที่เริ่มขึ้นภายใต้พระราชบัญญัติฉบับที่ 41 ลงวันที่ 25 มีนาคม 2024 หน่วยงานศุลกากรและผูกขาด (Agenzia delle Dogane e dei Monopoli – ADM) ได้จัดตั้งทะเบียน PVR ขึ้นตามมาตรา 13 ของพระราชบัญญัติดังกล่าว คำถามที่พบบ่อยของ ADM เกี่ยวกับ PVR ชี้แจงว่าร้านค้าปลีกเหล่านี้ดำเนินการเติมเงินเข้าบัญชีการพนันที่เชื่อมโยงกับสัมปทานการพนันออนไลน์ และจำเป็นต้องระบุตัวตนของผู้ที่ร้องขอธุรกรรม
ข้อกำหนดนี้มีความสำคัญอย่างยิ่ง: หากร้านค้าปลีกระบุตัวตนลูกค้าและจัดการธุรกรรมการเติมเงิน ข้อมูลที่รวบรวมได้ในท้องถิ่นก็จะมีความเกี่ยวข้องกับการควบคุมการป้องกันการฟอกเงินด้วย
ประเด็นสำคัญที่ระบุโดย UIF
ในรายงานประจำปี UIF กล่าวถึงการใช้การเติมเงินสดและเครื่องมือที่คล้ายคลึงกัน เช่น บัตรกำนัลและการชำระเงินในร้านค้า เพื่อเติมเงินในบัญชีการพนัน ความเสี่ยงคือเครื่องมือเหล่านี้ทำให้การไหลเวียนของเงินไม่โปร่งใส โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อไม่มีการควบคุมที่เพียงพอ
นอกจากนี้ UIF ยังรายงานถึงข้อบกพร่องในการตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อจำกัดเกี่ยวกับการทำธุรกรรมเงินสด ซึ่งเป็นปัญหาที่เชื่อมโยงกับกรอบการป้องกันการฟอกเงินที่กำหนดไว้ในพระราชบัญญัติฉบับที่ 231/2007 พระราชบัญญัติดังกล่าวควบคุมในหลายด้าน รวมถึงการตรวจสอบประวัติลูกค้า การเก็บรักษาบันทึก และภาระผูกพันในการรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย
สำหรับผู้ประกอบการพนัน ปัญหาไม่ได้จำกัดอยู่แค่การเติมเงินครั้งเดียวเท่านั้น UIF เน้นย้ำถึงความจำเป็นในการตรวจจับธุรกรรมที่แบ่งจ่าย ปริมาณที่ไม่สอดคล้องกับข้อมูลลูกค้า กิจกรรมที่ผิดปกติในบัญชีพนัน และความเชื่อมโยงที่ไม่สมเหตุสมผลระหว่างผู้เล่น บัญชี และร้านค้าปลีก
ความท้าทายภายในเครือข่ายค้าปลีก
ประเด็นสำคัญประการหนึ่งเกี่ยวข้องกับบทบาทของเครือข่ายภาคพื้นดิน ตามรายงานของ UIF ในบางกรณี ข้อมูลจากร้านค้าปลีกไม่ได้ถูกบูรณาการอย่างเพียงพอในกระบวนการที่นำไปสู่การรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย
สิ่งนี้อาจทำให้ระบบควบคุมอ่อนแอลงได้ ร้านค้าปลีกสามารถตรวจจับองค์ประกอบต่างๆ ที่ไม่ได้ปรากฏจากข้อมูลไอทีเพียงอย่างเดียวได้ เช่น การใช้เงินสดซ้ำๆ วิธีการดำเนินงานที่ซ้ำซาก พฤติกรรมที่ผิดปกติ และความสัมพันธ์ที่ไม่ชัดเจนระหว่างลูกค้ากับร้านค้าปลีก ด้วยเหตุนี้ UIF จึงเรียกร้องให้ผู้ประกอบการให้ความสำคัญมากขึ้นเมื่อประเมินปัจจัยเสี่ยง การเพิ่มจำนวนรายงานอย่างเดียวไม่เพียงพอ คุณภาพของข้อมูลที่ให้ต้องดีขึ้น พร้อมกับความสามารถในการสร้างโปรไฟล์การทำธุรกรรมของลูกค้าขึ้นมาใหม่ด้วย
ภาคส่วนที่มีปริมาณมาก
ขนาดทางเศรษฐกิจของภาคส่วนนี้ยังอธิบายได้ถึงความสนใจของหน่วยงานภาครัฐด้วย ในรายงานประจำปี UIF อ้างอิงข้อมูลจาก ADM ปี 2024 ระบุว่า ยอดเดิมพันการพนันรวมอยู่ที่ 157.45 พันล้านยูโร เงินรางวัลรวมอยู่ที่ 135.87 พันล้านยูโร และเงินที่ผู้เล่นใช้จ่ายจริงอยู่ที่ 21.577 พันล้านยูโร
ตัวเลขเหล่านี้แสดงให้เห็นถึงขนาดของภาคส่วนนี้ และอธิบายว่าเหตุใดจึงยังคงมีความอ่อนไหวจากมุมมองของการต่อต้านการฟอกเงิน เมื่อมีปริมาณเงินหมุนเวียนสูงเช่นนี้ การตรวจสอบย้อนกลับของการไหลเวียนและการควบคุมที่มีคุณภาพจึงมีความสำคัญอย่างยิ่ง
ในปี 2025 รายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยในภาคการพนันเพิ่มขึ้นเป็น 10,817 รายการ ตัวเลขดังกล่าวสะท้อนให้เห็นถึงการตรวจสอบที่เข้มงวดมากขึ้น แต่ UIF เรียกร้องให้ผู้ประกอบการปรับปรุงคุณภาพให้ดียิ่งขึ้น เครื่องบันทึกวิดีโอส่วนบุคคล (PVR) เป็นหนึ่งในจุดเชื่อมต่อที่ละเอียดอ่อนที่สุด เนื่องจากเชื่อมต่อการพนันออนไลน์ เครือข่ายการพนันแบบดั้งเดิม และเครื่องมือการชำระเงิน เช่น เงินสด บัตรกำนัล และการชำระเงินในร้าน ข้อมูลจากแหล่งข่าวทางการระบุว่า การป้องกันการฟอกเงินในการพนันที่ถูกกฎหมายนั้น ไม่ได้ขึ้นอยู่กับระบบส่วนกลางของผู้ประกอบการเท่านั้น แต่ยังขึ้นอยู่กับความสามารถของเครือข่ายการขายในการสนับสนุนการระบุตัวตนลูกค้า การตรวจสอบ และการรายงานความผิดปกติใดๆ ด้วย
บทความนี้ได้รับการตีพิมพ์ครั้งแรกในหน้าข่าว SiGMA ของอิตาลี เมื่อวันที่ 19 มิถุนายน 2026
ทุกเส้นทางมุ่งสู่การประชุมครั้งยิ่งใหญ่ที่สุดในกรุงโรม ระหว่างวันที่ 2-5 พฤศจิกายน 2026 SiGMA World จะจัดขึ้นที่ Fiera Roma รวบรวมผู้เข้าร่วมประชุม 30,000 คน ผู้จัดแสดงสินค้ากว่า 1,000 ราย และวิทยากรผู้เชี่ยวชาญกว่า 550 คน ที่นี่คือที่ที่ห้องประชุมที่เหมาะสมจะเปลี่ยนเส้นทางธุรกิจของคุณได้
