随着游戏与博彩行业的扩张，金融犯罪风险也在上升，该行业需要利益相关方之间建立更紧密的协作关系——这是 LexisNexis Risk Solutions 总监 Alexander Ngo 在 G2E Asia @ the Philippines 的反洗钱（AML）专题会议《高风险，隐患：游戏和赌博中的金融犯罪趋势》上所强调的重点，他在会上分享了关于东南亚及更广泛市场中新兴威胁与反洗钱挑战的洞察。
Ngo 表示：“到 2030 年，整个游戏与博彩行业的规模预计将达到 5200 亿美元，以超过 3% 的复合年增长率增长。其中，作为子集的在线游戏预计将以 10.2% 的复合增速更快增长。具体到亚太地区，整个市场预计到 2029 年达到 1560 亿美元，而在线细分市场单独预计到 2030 年增长至 390 亿美元。”
尽管扩张带来了机会，Ngo 强调，它也提升了行业的脆弱性。“博彩的数字化和移动平台的崛起使行业更容易受到复杂金融犯罪的侵害，包括洗钱、各种融资活动以及复杂的欺诈方案。如何在增长与稳健的风险管理之间取得平衡，将是运营商和监管机构长期的关键课题。”
反洗钱威胁与监管响应
Ngo 详细说明了数字平台上的持续 AML 风险。“当行业转向线上时，平台会使身份验证和客户尽职调查变得更加复杂。”
他强调了犯罪分子如何利用在线博彩的漏洞。“犯罪分子通过筹码购买、最少投注以及快速兑现等方式利用控制机制来分层处理非法资金。在线环境下，大多数行业总是在追赶欺诈者。”
全球监管机构也在加强执法。他表示：“全球监管机构正在加强对博彩运营的监管，通过更多执法行动和更严格的报告要求来提升监管力度。在菲律宾，这是区域内 AML 合规的重点，AMLC 正在增加审计和执法行动。我们在其他市场也看到类似趋势。”
技术驱动型欺诈趋势
Ngo 引用了全球范围内不断上升的欺诈案例。“在欧洲，身份盗窃呈指数级增长，我们记录到 7700 件与博彩相关的冒名投诉。在拉丁美洲，体育博彩欺诈事件同比增长 30%。在巴西，由伪造身份证件推动的 AI 欺诈增长了 78%。深度伪造身份欺诈在 2024 年暴增 822%。传统 eKYC 已不足以应对。”
在亚太地区，他观察到类似趋势。“项目同比增长 16.4%。全球范围内 AI 驱动的攻击增长 180%。”他指出，“亚太地区在深度伪造和合成身份的采用方面处于领先地位。在线博彩诈骗在 2025 年第二季度增长了 76%。”
协作与网络化欺诈
Ngo 强调：“过去，欺诈者通常是单独行动。而如今，他们作为跨区域、跨市场、高度组织化的企业运作，针对不同领域展开有目的性的攻击。”
“欺诈者不再孤立作战。他们在网络化运作。我们作为行业，也必须以网络化方式协作。”他强调。
Ngo 进一步指出攻击的跨行业特性。“欺诈者会同时攻击多个行业。他们可能从电商平台入手，尝试使用机器人猜测和组合密码。一旦成功，就能尝试接管游戏与博彩平台的账户。他们在 FinTech 领域也会采用同样手法，因为那里是资金提现的环节，最终这些行为都将流入银行业。”
缓解策略与技术应用
谈到解决方案时，Ngo 指出了多层防护的重要性。“识别风险的最佳方式是使用多层身份验证和多重验证机制，以及基于特定使用场景和数字旅程触点制定的目标性规则与政策。在账户开立环节，我们的目标是验证用户身份。”
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