Australie : entrée en vigueur des nouvelles règles AML/CTF
Les nouvelles règles australiennes de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et le financement du terrorisme (CTF) sont entrées en vigueur, imposant des exigences de conformité plus strictes aux entreprises considérées comme vulnérables à la criminalité financière, notamment les casinos, les pubs et les clubs.
Ces réformes, introduites par l’Centre australien de signalement et d’analyse des transactions (AUSTRAC) en 2024, s’inscrivent dans un effort plus large visant à réduire les flux financiers illicites, que les autorités estiment coûter environ 82 milliards de dollars australiens (54 milliards de dollars) par an au pays.
Selon le gouvernement, ces nouvelles lois orienteront le pays vers un système davantage fondé sur le risque. Les entreprises doivent désormais évaluer les risques potentiels avant d’intégrer de nouveaux clients et continuer à surveiller ces risques dans le temps. Cela inclut la vérification de l’identité, l’identification des bénéficiaires effectifs et le contrôle des personnes politiquement exposées ou liées à des sanctions.
Contrôles obligatoires pour les opérateurs
Les règles de vigilance à l’égard de la clientèle ont été renforcées, avec des contrôles approfondis requis pour les personnes à risque élevé et des procédures simplifiées autorisées dans les cas à faible risque. Pour les opérateurs de jeux, le seuil de déclaration a été abaissé de 10 000 à 5 000 dollars, élargissant ainsi le nombre de transactions devant être examinées.
La surveillance des transactions a également été élargie. Les entreprises doivent désormais suivre activement les comportements, signaler les activités inhabituelles et soumettre des rapports d’opérations suspectes en cas de doute. Une plus grande importance est accordée au rôle de la direction, qui doit désormais assumer clairement la responsabilité de la gestion des risques AML. Les entreprises doivent également nommer des responsables de conformité dédiés pour gérer ces obligations.
Le cadre actualisé s’étend bien au-delà du secteur financier. Plus de 100 000 entreprises sont désormais concernées, contre environ 19 000 auparavant. Les secteurs nouvellement réglementés comprennent les avocats, les comptables, les agents immobiliers, les promoteurs immobiliers et les négociants en métaux et pierres précieux. L’enregistrement pour ces secteurs dits « Tranche 2 » a déjà commencé, les obligations de conformité devant suivre.
Exemptions de paiement jusqu’en 2030
De nouvelles règles régissant les transferts internationaux, y compris ceux impliquant des actifs virtuels, ont également été introduites. Dans le cadre de la « règle de voyage », les entreprises doivent vérifier et partager des informations sur les expéditeurs et les bénéficiaires des fonds. Certaines exemptions resteront en place jusqu’en 2030, le temps que les entreprises s’adaptent aux exigences.
D’autres mises à jour incluent des structures de groupes de déclaration simplifiées pour réduire la charge administrative, des règles plus strictes sur le « tipping off » et des limites plus claires concernant le secret professionnel juridique. Les régulateurs ont également accordé plus de flexibilité aux succursales étrangères, tout en prévoyant des exemptions spécifiques pour les activités à faible risque, comme certains services de distributeurs automatiques.
Lors de la conférence Réglementer le jeu à Sydney le mois dernier, le directeur général d’AUSTRAC, Brendan Thomas, a déclaré que ces réformes visaient à empêcher les criminels de déguiser des fonds illicites en revenus légitimes.
Il a noté que, même si certains opérateurs ont amélioré leurs systèmes, des faiblesses subsistaient. Les enquêtes ont mis en évidence des problèmes récurrents, notamment de grands volumes d’espèces circulant dans les établissements, l’utilisation d’identités multiples ou synthétiques et des transactions impliquant des personnes liées au crime organisé.
Des pratiques telles que le « bill stuffing », où d’importants dépôts sont effectués avec peu ou pas de jeu, ont été décrites comme des indicateurs clairs de risque de blanchiment. Dans certains cas, les avertissements des forces de l’ordre n’ont pas conduit à des mesures rapides de la part des opérateurs.
Thomas a déclaré que le nouveau cadre ne devait pas être considéré comme un simple exercice administratif, mais comme une base de confiance. Bien que le régulateur ait signalé une approche pragmatique pendant la transition, il attend des entreprises qu’elles montrent des progrès constants. « La préparation est attendue. La perfection ne l’est pas », a-t-il déclaré, ajoutant que les entreprises qui ne gèrent pas correctement les risques pourraient faire l’objet de mesures d’application.
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