กฎระเบียบใหม่เกี่ยวกับการป้องกันการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายมีผลบังคับใช้ในออสเตรเลียแล้ว
กฎระเบียบใหม่ของออสเตรเลียเกี่ยวกับการป้องกันการฟอกเงิน (AML) และการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (CTF) ได้มีผลบังคับใช้แล้ว โดยกำหนดข้อกำหนดการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เข้มงวดมากขึ้นสำหรับธุรกิจที่ถือว่ามีความเสี่ยงต่ออาชญากรรมทางการเงิน รวมถึงคาสิโน ผับ และคลับต่างๆ
การปฏิรูปที่ริเริ่มโดยศูนย์รายงานและวิเคราะห์ธุรกรรมของออสเตรเลีย (AUSTRAC) ในปี 2024 เป็นส่วนหนึ่งของความพยายามที่กว้างขึ้นในการลดการไหลเวียนทางการเงินที่ผิดกฎหมาย ซึ่งทางการประเมินว่าสร้างความเสียหายให้กับประเทศประมาณ 82 พันล้านดอลลาร์ออสเตรเลีย (54 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ) ในแต่ละปี
มีรายงานว่า รัฐบาลเชื่อว่ากฎหมายใหม่เหล่านี้จะนำพาประเทศไปสู่ระบบที่เน้นการบริหารความเสี่ยงมากขึ้น ปัจจุบันธุรกิจต่างๆ จำเป็นต้องประเมินความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นก่อนรับลูกค้า และต้องติดตามความเสี่ยงเหล่านั้นอย่างต่อเนื่อง ซึ่งรวมถึงการตรวจสอบตัวตน การตรวจสอบผู้เป็นเจ้าของที่แท้จริง และการคัดกรองบุคคลที่มีความเกี่ยวข้องทางการเมืองหรือถูกคว่ำบาตร
การตรวจสอบเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับผู้ประกอบการ
กฎระเบียบเกี่ยวกับการตรวจสอบประวัติลูกค้าได้รับการเข้มงวดมากขึ้น โดยกำหนดให้มีการตรวจสอบที่เข้มงวดขึ้นสำหรับบุคคลที่มีความเสี่ยงสูง และอนุญาตให้ใช้กระบวนการที่ง่ายขึ้นในกรณีที่มีความเสี่ยงต่ำ สำหรับผู้ประกอบการธุรกิจการพนัน เกณฑ์การรายงานลดลงจาก 10,000 ดอลลาร์เหลือ 5,000 ดอลลาร์ ซึ่งเป็นการขยายขอบเขตของธุรกรรมที่ต้องได้รับการตรวจสอบอย่างละเอียด
การตรวจสอบธุรกรรมก็ได้รับการขยายขอบเขตเช่นกัน บริษัทต่างๆ คาดว่าจะต้องติดตามพฤติกรรมอย่างจริงจัง แจ้งเตือนกิจกรรมที่ผิดปกติ และส่งรายงานเรื่องที่น่าสงสัยเมื่อเกิดข้อกังวล บทบาทของผู้บริหารระดับสูงได้รับการเน้นย้ำมากขึ้น โดยปัจจุบันผู้บริหารต้องรับผิดชอบอย่างชัดเจนในการกำกับดูแลความเสี่ยงด้านการป้องกันการฟอกเงิน บริษัทต่างๆ ยังต้องแต่งตั้งเจ้าหน้าที่ฝ่ายกำกับดูแลโดยเฉพาะเพื่อจัดการภาระผูกพันเหล่านี้ด้วย
กรอบการกำกับดูแลที่ปรับปรุงใหม่นี้ครอบคลุมขอบเขตที่กว้างไกลกว่าภาคการเงิน ปัจจุบันมีธุรกิจที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลมากกว่า 100,000 แห่ง เพิ่มขึ้นจากเดิมประมาณ 19,000 แห่ง อุตสาหกรรมที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลใหม่ ได้แก่ ทนายความ นักบัญชี ตัวแทนอสังหาริมทรัพย์ ผู้พัฒนาอสังหาริมทรัพย์ และผู้ค้าโลหะมีค่าและอัญมณี การลงทะเบียนสำหรับภาคส่วนที่เรียกว่า “กลุ่มที่ 2” เหล่านี้ได้เริ่มขึ้นแล้ว โดยจะมีข้อกำหนดด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบตามมา
การยกเว้นการชำระเงินจนถึงปี 2030
มีการออกกฎระเบียบใหม่เกี่ยวกับการโอนเงินระหว่างประเทศ รวมถึงการโอนเงินสินทรัพย์ดิจิทัลด้วย ภายใต้กฎที่เรียกว่า “กฎการเดินทาง” (Travel Rule) ธุรกิจต่างๆ ต้องตรวจสอบและแบ่งปันข้อมูลเกี่ยวกับทั้งผู้ส่งและผู้รับเงิน ข้อยกเว้นบางประการจะยังคงมีผลบังคับใช้จนถึงปี 2030 เพื่อให้บริษัทต่างๆ ปรับตัวให้เข้ากับข้อกำหนด
การปรับปรุงอื่นๆ ได้แก่ โครงสร้างกลุ่มการรายงานที่ง่ายขึ้นเพื่อลดภาระด้านการบริหาร การกำหนดกฎเกณฑ์ที่เข้มงวดขึ้นเกี่ยวกับการ “แจ้งเบาะแส” และขอบเขตที่ชัดเจนยิ่งขึ้นเกี่ยวกับสิทธิพิเศษของทนายความ หน่วยงานกำกับดูแลยังได้ให้ความยืดหยุ่นมากขึ้นแก่สาขาต่างประเทศ ในขณะเดียวกันก็กำหนดข้อยกเว้นเฉพาะสำหรับพื้นที่ที่มีความเสี่ยงต่ำ เช่น บริการตู้เอทีเอ็มบางประเภท
Brendan Thomas ประธานเจ้าหน้าที่บริหารของ AUSTRAC กล่าวในการประชุม Regulating the Game ที่ซิดนีย์เมื่อเดือนที่แล้วว่า การปฏิรูปดังกล่าวมีเป้าหมายเพื่อป้องกันไม่ให้ผู้กระทำผิดปลอมแปลงเงินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมายให้ดูเหมือนรายได้ที่ถูกต้องตามกฎหมาย
เขาตั้งข้อสังเกตว่า แม้ว่าผู้ประกอบการบางรายจะปรับปรุงระบบของตนแล้ว แต่จุดอ่อนก็ยังคงอยู่ การตรวจสอบได้เน้นย้ำถึงปัญหาที่เกิดขึ้นซ้ำๆ รวมถึงเงินสดจำนวนมากที่เคลื่อนย้ายผ่านสถานที่ต่างๆ การใช้ตัวตนหลายตัวหรือตัวตนปลอม และธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับบุคคลที่เชื่อมโยงกับองค์กรอาชญากรรม
การกระทำต่างๆ เช่น “การยัดเงินจำนวนมาก” ซึ่งเป็นการฝากเงินจำนวนมากโดยแทบไม่มีการเล่นเกมเลย ถูกระบุว่าเป็นตัวบ่งชี้ที่ชัดเจนถึงความเสี่ยงในการฟอกเงิน ในบางกรณี คำเตือนจากหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายไม่ได้นำไปสู่การดำเนินการอย่างทันท่วงทีจากผู้ประกอบการ
Thomas กล่าวว่ากรอบการทำงานใหม่นี้ไม่ควรถูกมองว่าเป็นเพียงการทำตามขั้นตอนให้ครบถ้วน แต่ควรเป็นรากฐานของความไว้วางใจ ในขณะที่หน่วยงานกำกับดูแลได้ส่งสัญญาณถึงแนวทางที่เน้นความเป็นจริงในช่วงเปลี่ยนผ่าน แต่ก็คาดหวังว่าธุรกิจต่างๆ จะแสดงให้เห็นถึงความก้าวหน้าอย่างต่อเนื่อง “การเตรียมพร้อมเป็นสิ่งที่คาดหวัง แต่ความสมบูรณ์แบบไม่ใช่” เขากล่าวเสริมว่า บริษัทที่ล้มเหลวในการจัดการความเสี่ยงอย่างเพียงพออาจเผชิญกับการดำเนินการบังคับใช้กฎหมาย
การประชุมสุดยอดระดับภูมิภาคที่ทรงอิทธิพลที่สุดของเอเชียจะจัดขึ้นที่มะนิลา ระหว่างวันที่ 1-3 มิถุนายน 2026 โดยได้รับการสนับสนุนจาก PAGCOR และมีผู้เข้าร่วมกว่า 16,000 คน SiGMA เอเชีย นำเสนออิทธิพลในการกำหนดทิศทางของภูมิภาคในสองระดับ หากคุณจริงจังกับภูมิภาคนี้ นี่คือสถานที่สำหรับคุณ
