Settore iGaming dell’Isola di Man: rischio medio-alto di riciclaggio di denaro
La Commissione di Vigilanza sul Gioco d’Azzardo (Gambling Supervision Commission, GSC) ha classificato l’industria del gioco dell’Isola di Man come caratterizzata da un rischio medio-alto di riciclaggio di denaro, citando la portata globale del gioco online e i metodi criminali sempre più sofisticati.
La valutazione emerge dalla Valutazione del Rischio di Riciclaggio di Denaro del Settore del Gioco 2026 (2026 Gambling Sector Money Laundering Risk Assessment, ML NRA) della giurisdizione, pubblicata il 25 febbraio (mercoledì), che rappresenta la prima analisi dedicata e basata sui dati sulle minacce di riciclaggio all’interno dell’ecosistema del gioco dell’isola.
Il gioco online determina il profilo di rischio
Secondo la valutazione, il punteggio complessivo di rischio medio-alto è determinato principalmente dalla portata internazionale e dai volumi di transazioni del settore del gioco online.
Al contrario, il gioco terrestre, che serve prevalentemente clienti locali, continua a essere valutato come a rischio medio-basso. Il rapporto aggiorna la posizione precedente dell’isola, risalente al 2020, e riflette quelli che le autorità descrivono come cambiamenti significativi nell’ambiente globale della criminalità finanziaria.
La GSC ha avvertito che i gruppi criminali organizzati, in particolare quelli attivi nell’Asia orientale e sud-orientale, stanno sfruttando sempre più le piattaforme di gioco online e le catene di fornitura di software B2B. Le principali vulnerabilità individuate nel rapporto includono: alti volumi di transazioni in contesti remoti, processi digitali di onboarding, metodi di pagamento diversificati (inclusi gli asset virtuali), flussi di fatturazione transfrontaliera nelle catene di fornitura software, visibilità limitata sugli utenti finali negli accordi B2B. Il regolatore ha affermato che queste caratteristiche strutturali creano un’esposizione intrinseca a riciclaggio su larga scala e a frodi abilitate digitalmente.
Il quadro normativo è stato rafforzato dal 2020
Nonostante l’aumento del livello di rischio, la GSC ha dichiarato che le capacità di supervisione sono migliorate in modo significativo negli ultimi anni. I potenziamenti introdotti dal 2020 includono: la creazione di una divisione dedicata all’antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo (AML/CFT), l’introduzione di rendicontazioni dati più avanzate, modelli di ispezione basati sul rischio più raffinati, controlli più rigorosi per l’ingresso nel mercato, lo sviluppo di un quadro formale per le attività di enforcement.
Queste misure mirano a creare quello che il regolatore ha descritto come un regime di vigilanza più adattivo e resiliente.
Il cambiamento nel profilo dei titolari di licenza aggiunge complessità
La valutazione ha inoltre rilevato un cambiamento nel profilo dei titolari di licenza dal 2023, che ha portato a una minore esposizione verso giurisdizioni ad alto rischio. Lo scorso ottobre, la Commissione di Vigilanza sul Gioco d’Azzardo dell’Isola di Man (Isle of Man Gambling Supervision Commission, GSC) ha inasprito le norme antiriciclaggio (AML) per i titolari di licenza di gioco, pubblicando nuove linee guida in materia di antiriciclaggio (AML) e contrasto al finanziamento del terrorismo (CFT) per i titolari di licenza di gioco online con permessi per servizi di rete.
Tuttavia, le autorità hanno avvertito che la redistribuzione dei flussi finanziari tra un numero più ampio di operatori ha aumentato la complessità della supervisione. I fornitori ausiliari, in particolare i fornitori di software, sono stati segnalati come esposti a rischi aggiuntivi a causa di strutture proprietarie opache e modelli di business transfrontalieri.
Le autorità sottolineano la necessità di mantenere alta la vigilanza
Mark Rutherford, Direttore Generale della Commissione di Vigilanza sul Gioco d’Azzardo, ha dichiarato che il rapporto offre una visione più chiara delle aree in cui stanno emergendo nuove minacce, evidenziando al contempo i progressi nella risposta regolamentare dell’isola. Rutherford ha affermato:
“Questa valutazione mostra chiaramente che, mentre l’Isola di Man affronta le stesse minacce globali in evoluzione delle altre principali giurisdizioni, il nostro quadro normativo ha continuato a rafforzarsi e ad adattarsi.”
Ha aggiunto che i risultati consentono sia ai regolatori sia all’industria di concentrarsi con maggiore precisione sui rischi legati a strutture transfrontaliere complesse, minacce tecnologiche e accordi B2B.
Il governo sostiene i risultati
Jane Poole-Wilson, Ministra della Giustizia e degli Affari Interni, ha affermato che la reputazione dell’isola come centro finanziario internazionale dipende dalla capacità di affrontare i rischi emergenti. Ha dichiarato:
“La reputazione dell’Isola di Man come centro finanziario internazionale dipende dalla nostra volontà di affrontare e rispondere alle minacce emergenti. Sebbene questa Valutazione Nazionale del Rischio evidenzi delle sfide – in particolare da parte di gruppi criminali organizzati sofisticati che operano oltre confine – mostra anche la solidità dei nostri controlli per mitigarle.”
Ha osservato che, sebbene la valutazione metta in luce delle sfide, soprattutto da parte di gruppi criminali transfrontalieri sofisticati, essa dimostra anche la forza dei controlli esistenti. Ha aggiunto che i titolari di licenza dovrebbero utilizzare questi risultati per rafforzare i propri controlli e proteggere l’isola.
Il settore è considerato economicamente vitale ma esposto
Le autorità hanno sottolineato che l’industria del gioco rimane una componente importante dell’economia dell’Isola di Man, ma continua a essere esposta al rischio di riciclaggio di denaro a causa della sua dimensione, della sua connessione internazionale e delle tecnologie in rapida evoluzione.
La Commissione di Vigilanza sul Gioco d’Azzardo (Gambling Supervision Commission, GSC) ha dichiarato che sono già in corso lavori per rafforzare la supervisione, migliorare la condivisione dei dati e approfondire la cooperazione tra governo, regolatori e industria, nell’ambito della più ampia strategia dell’isola contro la criminalità finanziaria.
A gennaio, il governo dell’Isola di Man ha cercato di rafforzare la fiducia nel proprio settore dell’iGaming con una dichiarazione pubblica di sostegno politico a lungo termine, mentre l’isola si prepara a una maggiore attenzione internazionale e a una fase regolatoria più impegnativa, descrivendo l’iGaming come un “settore importante e di successo” che continuerà a essere centrale per l’economia dell’isola.
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