フィリピン中央銀行であるフィリピン中央銀行（BSP）は、カジノのジャンケット事業に関与する顧客に対し、銀行およびBSP監督下の金融機関（BSFI）がマネーロンダリング防止（AML）およびテロ資金供与・拡散金融対策（CTPF）の管理体制を強化するよう求める新たな指針を公表しました。
このガイダンス文書は、カジノジャンケット事業者（CJO）やジャンケット利用者の取引に関与する一部銀行を対象とした調査を踏まえ、国内の金融犯罪対策を強化するBSPの取り組みの一環として策定されたものです。
CJOとは、高額顧客向けに渡航手配、信用供与、ゲーミングルームの予約など、ゲーミング関連サービスを提供する企業または個人を指します。これらのサービスはVIPゲーミング市場を支える一方で、BSPはマネーロンダリング、テロ資金供与、拡散金融、その他の違法行為に利用されるリスクが高いと警告しています。
BSP副総裁のリン・ハビエル氏は、「CJOに関連する金融取引は、マネーロンダリングのリスクが高まる可能性があります。金融機関が犯罪の抑止と金融システムの健全性維持という共通の目標に向けた強力なパートナーとなるために必要なベストプラクティスや警戒すべきリスク指標を明確にしました」と述べました。
管理体制を強化すべき5つの分野
BSPによると、BSFIは以下の5つの重要分野でリスク管理を強化する必要があります。すなわち、取締役会および経営陣による監督、マネーロンダリング・テロ資金供与防止プログラム、顧客の受け入れ・本人確認、継続的な取引監視と疑わしい取引の報告、そして自己評価と職員研修です。
また規制当局は、高リスク顧客への強化されたデューデリジェンス、自動取引監視システム、顧客関連性分析、規制当局との独立した照合、情報共有イニシアチブへの参加などの取り組みも推奨しています。
覚書によると、すべてのBSFIは、このガイダンス文書を活用してAMLおよびCTPFの管理体制を強化し、カジノジャンケット事業者に関連するリスクの特定・測定・軽減能力を向上させることが求められています。
BSPはまた、特にBSPとフィリピン娯楽賭博公社（PAGCOR）との間における監督当局同士の情報共有が引き続き極めて重要であると強調しました。
規制強化の広がり
今回のガイダンスは、PAGCORが最新の「カジノ業界マネーロンダリング・テロ資金供与リスク評価」において、フィリピンのカジノ業界をマネーロンダリングについては高リスク、テロ資金供与については中～高リスクと分類したことを受け、ライセンスを取得したゲーミング事業者に対し、自社のAML管理体制を見直し、強化するよう指示した数日後に発表されました。
同評価では、ランドベースカジノは、現金取引への依存度の高さ、外国人顧客の利用、VIPおよびジャンケット事業への関与を理由に、特に脆弱性が高いと指摘されています。また、電子ゲーミングについても、急速な市場拡大、多数の取引件数、対面を伴わない顧客対応を背景に、中～高リスクと評価されました。
PAGCORの勧告後、SiGMA Newsの独占取材に応じたiGamingコンサルタントのジョナス・ディエゴ氏は、ライセンス取得事業者は最もリスクの高い顧客層に対して、より厳格な監視を受けることになるでしょうと述べました。「これは、より厳格な顧客デューデリジェンス、高額取引に対する監視の強化、そして仲介業者へのより綿密な調査を意味します」とディエゴ氏は説明しています。
Geronimo Law創設者のラッセル・スタンリー・ジェロニモ弁護士は、規制当局による最近の措置は、コンプライアンスが単なる規制上の義務ではなく、ガバナンス上の課題へと変化していることを示していると指摘しました。また、外国人VIP顧客、現金取引中心の取引、複雑な決済スキームに対応するため、事業者は自社のリスク管理体制を見直すべきだと述べています。
ジェロニモ氏は、「最終的には、AMLコンプライアンスは日常的なバックオフィス業務から、取締役会レベルでの説明責任と継続的な監督当局との連携を求められる課題へと移行しています」と語りました。
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