Игровой рынок Австралии ждут серьёзные изменения в сфере AML-комплаенса
С марта 2026 года операторов азартных игр и ставок в Австралии ждут новые правила. Вступят в силу обновленные нормы по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CTF). Реформы, представленные в Парламенте 29 августа, призваны модернизировать систему защиты страны от финансовых преступлений и привести местные стандарты в соответствие с мировыми требованиями.
AUSTRAC, национальное агентство финансовой разведки, опубликовало сопутствующее разъяснительное заявление, в котором четко обозначило, что игорный бизнес является одной из отраслей, находящихся под пристальным вниманием. Агентство активно консультировалось с представителями игорного сектора, а также с другими сферами высокого риска, такими как недвижимость, бухгалтерские и юридические услуги, а также рынком виртуальных активов.
Усиление системы борьбы с финансовыми преступлениями
Правительство считает, что реформы назрели давно. Согласно разъяснительному заявлению, «режим борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CTF) в Австралии создает нормативную базу для противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и другим серьезным финансовым преступлениям. По своей сути режим AML/CTF представляет собой партнерство между правительством Австралии и бизнесом».
Для казино, онлайн-букмекеров и iGaming-платформ это партнерство означает более серьезные обязательства по тщательной проверке клиентов, транзакций и оценке рисков.
В AUSTRAC настаивают, что изменения — это ответ на серьезные уязвимости. В документе содержится предупреждение, что «без реформы, которая решит эти проблемы, режим AML/CTF со временем станет все менее эффективным и более затратным. Цена бездействия будет очень высока».
Поскольку, согласно оценкам, объемы отмывания денег могут достигать «до 2,3% ВВП», операторы игорного бизнеса готовятся к ужесточению требований по соблюдению норм.
Что новые правила означают для операторов азартных игр
Правила 2025 года заменят значительную часть документа AML/CTF от 2007 года и реструктурируют обязательства в более понятном и актуальном формате. Для игорного бизнеса это означает следующее:
- Надлежащая проверка клиентов (CDD): Казино, букмекеры и iGaming-операторы должны будут идентифицировать и верифицировать личности клиентов, оценивать риски отмывания денег/финансирования терроризма (ML/TF) и, при необходимости, проводить углубленные проверки.
- Программы AML/CTF: Компании обязаны внедрять программы по соблюдению законодательства, которые «надлежащим образом выявляют, минимизируют и контролируют риски отмывания денег/финансирования терроризма (ML/TF), связанные с предоставлением определенных услуг».
- Отчетность: Отчеты о подозрительных операциях (SMR) и отчеты о пороговых операциях (TTR) остаются ключевыми. Новые правила вводят «обновленные детали для отчетов о пороговых операциях (TTR) и подозрительных операциях (SMR)».
- Правило «Travel Rule» и перевод ценностей: Операторам, работающим с электронными переводами, включая платежи и виртуальные активы, потребуется внедрить политики, обеспечивающие передачу данных об отправителе и получателе вместе с транзакциями.
В разъяснительном заявлении подчеркивается, что эти обязательства не являются добровольными. «Лица, предоставляющие определенные услуги, так называемые “отчитывающиеся субъекты”, должны зарегистрироваться (а в определенных случаях и пройти регистрацию) в AUSTRAC».
Консультации с отраслью и ее опасения
AUSTRAC утверждает, что внимательно прислушивалось к игорной и другим отраслям в процессе разработки новых правил. «AUSTRAC создало 9 рабочих групп по правилам и руководствам, основанных на отраслевом принципе. Целью этих групп была совместная работа с представителями индустрии над разработкой правил с акцентом на специфические отраслевые вопросы», — прокомментировали в агентстве.
Эти встречи, проходившие в конце 2024 и 2025 годов, дали казино и букмекерским компаниям возможность озвучить свои опасения, связанные с операционной деятельностью. Согласно заявлению, «отзывы отрасли о работе групп были положительными, а участники отмечали, что участие в них помогло им при подготовке предложений по правилам ED1 и ED2».
Тем не менее, реформы сопряжены с издержками. Распространение обязательств на так называемые «вторую волну» секторов и усиление контроля в существующих потребует от бизнеса дополнительных затрат в миллиарды долларов. Правительство признает, что внедрение некоторых из этих правил, по оценкам, «приведет к дополнительной финансовой нагрузке на бизнес в размере 13,9 млрд долларов в течение 10 лет». Для операторов игорного бизнеса, которые уже работают в рамках строгих правил по ответственной игре и местных лицензионных режимов, это станет еще одним серьезным уровнем контроля.
Международное давление и FATF
Срочность реформ частично обусловлена международными факторами. Австралия находилась под давлением со стороны Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), глобального регулятора, с требованием ужесточить режим AML/CTF. «FATF содействует соблюдению и эффективному внедрению стандартов через механизмы взаимной оценки и публичного составления списков юрисдикций с недостаточными системами AML/CTF».
Бездействие грозило Австралии попаданием в «серый список» FATF, что могло бы нанести серьезный ущерб ее репутации и финансовому положению. Правительство признает, что реформы необходимы, чтобы «минимизировать вероятность попадания в «серый список» и связанный с этим экономический и репутационный ущерб, который может составить до 10,7 млрд долларов за 10 лет».
Для игорных компаний, многие из которых зависят от международных платежных систем и глобальной клиентской базы, эти обстоятельства делают соблюдение законодательства не просто вопросом внутреннего регулирования, а условием сохранения доступа к рынку и доверия.
Что дальше
Сроки уже определены. С 31 марта 2026 года новые обязательства вступят в силу для существующих отчитывающихся субъектов, включая казино и онлайн-букмекеров, а для новых секторов начнется процесс регистрации.
В заключении разъяснительного заявления содержится напоминание о серьезности ситуации: «Реформы в режиме AML/CTF гарантируют, что Австралия сможет по-прежнему эффективно предотвращать, выявлять и пресекать незаконные финансовые операции, а также защищать австралийский бизнес от криминального использования».
