从 2026 年 3 月起，澳大利亚的博彩和投注运营商将面临监管变革，因新的《反洗钱与反恐怖融资》（AML/CTF）规则将正式生效。这些改革于 8 月 29 日在议会提出，旨在现代化国家打击金融犯罪的防御体系，并使本地标准与全球期望保持一致。
AUSTRAC，澳大利亚国家金融情报机构，随新规则发布了《说明声明》，明确指出博彩业是监管重点之一。该机构已与博彩行业以及其他高风险行业（如房地产、会计、法律和虚拟资产）进行了广泛咨询。
更强有力的金融犯罪防控框架
政府将这次改革定位为“早该进行的”。《说明声明》指出：“澳大利亚的反洗钱与反恐怖融资（AML/CTF）制度为打击洗钱、恐怖融资及其他严重金融犯罪建立了监管框架。AML/CTF 制度的核心是澳大利亚政府与行业之间的合作关系。”
对赌场、在线投注运营商和 iGaming 平台而言，这意味着需要更深入地审查客户、交易和风险暴露。
AUSTRAC 强调，这些变化是对重大漏洞的回应。文件警告称：“如果不进行改革以解决这些问题，AML/CTF 制度将随着时间推移变得越来越无效，且浪费更多资源。不作为的代价是巨大的。”
有估计显示，洗钱活动可能占国内生产总值（GDP）的“高达 2.3%”，博彩运营商正为更严格的合规要求做准备。
新规则对博彩运营商的影响
2025 年规则取代了 2007 年 AML/CTF 文件的大部分内容，并以更清晰、更贴近实际的格式重组义务。对于博彩企业而言，这主要包括：
- 客户尽职调查（CDD）：赌场、博彩公司和 iGaming 运营商必须识别并验证客户身份，评估洗钱/恐怖融资（ML/TF）风险，并在必要时进行加强审查。
- AML/CTF 计划：公司需维持合规计划，以“适当识别、缓解和管理提供指定服务相关的洗钱/恐怖融资（ML/TF）风险”。
- 报告义务：可疑事项报告（SMRs）和门槛交易报告（TTRs）仍为核心。新规则更新了“门槛交易报告和可疑事项报告的可报告详情”。
- 转账规则与价值转移：处理电子转账（包括支付和虚拟资产）的运营商，需要制定政策，确保付款人与收款人信息随交易传递。
《说明声明》强调，这些义务不是可选的。“提供指定服务的人员——即‘报告实体’——必须向 AUSTRAC 登记（在某些情况下还需注册）。”
行业咨询与关切
AUSTRAC 声称在起草过程中密切听取了博彩等行业的意见。“AUSTRAC 成立了 9 个基于行业的规则与指导工作组。工作组的目的是专注于行业特定问题，与行业共同制定规则。”
这些会议于 2024 年末至 2025 年举行，使赌场和博彩公司有机会提出运营方面的关切。《说明声明》称：“行业对工作组的反馈积极，成员表示参与工作组有助于他们对 ED1 和 ED2 规则的意见提交。”
然而，改革并非没有成本。将义务扩展到所谓的“第二批”行业，并加强现有行业的合规，将增加数十亿的监管负担。政府承认，实施部分规则“预计将在 10 年内给企业增加约 139 亿澳元的监管负担”。对于已经在应对负责任博彩框架和州许可制度的博彩运营商而言，这将是一个显著的新合规层面。
国际压力与 FATF
改革的紧迫性部分源于国际压力。澳大利亚一直受到全球监管机构金融行动特别工作组（FATF）的压力，需要加强其 AML/CTF 制度。“FATF 通过同行评估机制（称为相互评估）和对 AML/CTF 制度薄弱的司法管辖区进行公开列名，推动合规和标准的有效实施。”
若不采取行动，澳大利亚可能被列入 FATF 的“灰色名单”，这可能严重损害其声誉和金融地位。政府承认，这些改革对于“将灰名单及相关经济与声誉损失的可能性降至最低至关重要，损失可能在 10 年内高达 107 亿澳元”。
对于许多依赖国际支付处理商和全球客户群的博彩公司而言，这意味着合规不仅是国内监管问题，更是市场准入和信任问题。
后续安排
时间表已确定。从 2026 年 3 月 31 日起，现有报告实体（包括赌场和在线博彩平台）将开始承担新义务，同时新纳入的行业可开始登记。
《说明声明》最后提醒各方关注风险：“对 AML/CTF 制度的改革确保澳大利亚的 AML/CTF 制度继续有效地阻止、发现并打击非法融资，并保护澳大利亚企业免受犯罪利用。”
