Кюрасао устанавливает дедлайн для операторов гемблинга по соблюдению требований AML/CFT
Кюрасао значительно модернизировало свою регуляторную систему, внедрив новые правила противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT). С 10 апреля 2025 года все компании, имеющие лицензию в юрисдикции Управления по азартным играм Кюрасао (CGA), обязаны загрузить свои AML-политики на портал CGA до 30 мая 2025 года. Отраслевые эксперты уже выразили обеспокоенность по поводу столь сжатых сроков и их возможного влияния на лицензиатов.
Жесткие временные рамки вызывают споры
Арран Маккарти, коммерческий директор EM Group и специалист по комплаенсу, поставил под сомнение целесообразность одномесячного срока для обеспечения соответствия новым требованиям. В беседе с SiGMA News он предупредил, что поспешность в этом процессе может вызвать недовольство среди действующих лицензиатов и оттолкнуть потенциальных соискателей. «CGA следовало бы внедрять надзор за политиками поэтапно, давая операторам время на адаптацию. Месяц — это слишком мало, такой подход может привести к уходу лицензиатов из юрисдикции», — отметил Маккарти. По его словам, переход Кюрасао к государственной модели лицензирования, при которой правительство напрямую контролирует всех держателей лицензий, является важным шагом в развитии регуляторной среды.
«Новая система устанавливает чёткую подотчетность и приводит стандарты Кюрасао в соответствие с международными требованиями», — добавил он.
Обновленная нормативно-правовая база
Новый закон был разработан после более чем четырех лет тщательной подготовки и консультаций с экспертами. Маккарти отметил, что усовершенствованная нормативная база укрепит репутацию Кюрасао как авторитетной юрисдикции и обеспечит соответствие международным стандартам AML/CFT. «С международной точки зрения, это законодательство современно и актуально. Оно позиционирует Кюрасао как надежного регулятора, способного эффективно контролировать своих лицензиатов», — подчеркнул он.
Для соблюдения дедлайна 30 мая владельцы лицензий должны предоставить детализированные политики по противодействию отмыванию денег, разработанные на основе структурированного шаблона CGA. Эти документы должны включать:
- Четкое заявление о приверженности соблюдению норм по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.
- Оценку рисков, связанных с бизнес-операциями и клиентскими профилями. Например, оператор азартных игр должен оценить риски отмывания денег при проведении транзакций высокой стоимости.
- Процедуры комплексной проверки клиентов (CDD), включая скрининг политически значимых лиц (PEP) и лиц, находящихся под санкциями. К примеру, казино проверяет своих VIP-клиентов по международным санкционным спискам.
- Меры мониторинга транзакций и информирования о подозрительной активности, такие как выявление крупных депозитов из неизвестных источников.
- Специализированную программу AML-комплаенса, разработанную с учетом специфических рисков, таких как предотвращение отмывания денег через онлайн-платформы азартных игр.
Несоблюдение требований, опубликованных CGA, может повлечь за собой санкции, включая штрафы или даже отзыв операционной лицензии.
Регуляторный комплаенс
Кюрасао обновляет свое игорное законодательство с целью соответствия международным стандартам и, в первую очередь, снижения рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма. Внедряя эти меры, Кюрасао стремится укрепить свои позиции как глобального хаба для операторов игорного бизнеса. Ожидается, что более строгие требования привлекут надежные компании, заинтересованные в юрисдикции с эффективным надзором.
Предполагается, что усилия CGA укрепят доверие заинтересованных сторон и привлекут на рынок качественных операторов. Однако некоторые представители отрасли выражают обеспокоенность трудностями адаптации к новым правилам. В эксклюзивном интервью SiGMA News Маккарти предложил внедрить поэтапный надзор для облегчения перехода операторов к новым требованиям.
С приближением крайнего срока все участники рынка будут внимательно следить за реакцией лицензиатов на новые требования. Результат этого процесса определит репутацию Кюрасао в международной игорной индустрии на долгие годы.
