คูราเซากำหนดเส้นตายการปฏิบัติตาม AML/CFT สำหรับผู้ประกอบการการพนัน
เกาะคูราเซาได้ก้าวไปอีกขั้นในการปรับปรุงกรอบการกำกับดูแลให้ทันสมัยด้วยการนำกฎ AML/CFT ฉบับใหม่มาใช้ ตั้งแต่วันที่ 10 เมษายน 2025 หน่วยงานที่ได้รับอนุญาตทั้งหมดที่ดำเนินการภายใต้เขตอำนาจศาล Curaçao Gaming Authority (CGA) จะต้องวางนโยบาย AML ไว้ในพอร์ทัล CGA ไม่เกินวันที่ 30 พฤษภาคม 2025 ผู้เชี่ยวชาญในสาขานี้ได้แสดงความกังวลเกี่ยวกับกรอบเวลาที่จำกัดและผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นต่อผู้รับใบอนุญาต
ไทม์ไลน์ที่แน่นหนาเป็นตัวจุดชนวนให้เกิดการถกเถียง
Arran McCarthy ผู้อำนวยการฝ่ายพาณิชย์ของ EM Group และผู้เชี่ยวชาญด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ได้แสดงความกังวลเกี่ยวกับกรอบเวลา 1 เดือนที่กำหนดไว้สำหรับการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ในการสัมภาษณ์กับทีมข่าว SiGMA McCarthy ได้เตือนว่าความเร่งรีบในกระบวนการดังกล่าวอาจนำไปสู่ความไม่พอใจในหมู่ผู้รับใบอนุญาตปัจจุบันและทำให้ผู้สมัครที่มีศักยภาพหมดกำลังใจ “CGA ควรดำเนินการกำกับดูแลนโยบายเป็นระยะๆ เพื่อให้ผู้ประกอบการปรับตัวเข้ากับการเปลี่ยนแปลงได้ หนึ่งเดือนนั้นสั้นเกินไปและอาจทำให้ผู้รับใบอนุญาตเลิกใช้บริการได้” McCarthy กล่าว
เขากล่าวเสริมว่าการเปลี่ยนผ่านของคูราเซาไปสู่รูปแบบการออกใบอนุญาตของรัฐบาล ซึ่งรัฐบาลจะกำกับดูแลผู้ถือใบอนุญาตทั้งหมดโดยตรง ถือเป็นก้าวสำคัญในการพัฒนากฎระเบียบ “กรอบงานใหม่นี้สร้างความรับผิดชอบและทำให้ คูราเซา สอดคล้องกับมาตรฐานสากล”
โครงสร้างที่ได้รับการปรับปรุงให้ทันสมัย
กฎหมายฉบับใหม่มีผลบังคับใช้หลังจากมีการวางแผนอย่างรอบคอบและปรึกษาหารือกับที่ปรึกษามานานกว่าสี่ปี McCarthy เน้นย้ำว่ากรอบการทำงานดังกล่าวจะช่วยเสริมสร้างสถานะของ คูราเซา ในฐานะเขตอำนาจศาลที่มีชื่อเสียง และจะสอดคล้องกับมาตรฐาน AML/CFT ระหว่างประเทศ “จากมุมมองระหว่างประเทศ กฎหมายฉบับนี้กำลังได้รับการปรับปรุงให้ทันสมัยและทันสมัย กฎหมายฉบับนี้ทำให้ คูราเซา เป็นหน่วยงานกำกับดูแลที่มีความน่าเชื่อถือซึ่งสามารถกำกับดูแลและควบคุมผู้รับใบอนุญาตได้อย่างมีประสิทธิภาพ”
เพื่อให้เป็นไปตามกำหนดเส้นตายวันที่ 30 พฤษภาคม ผู้ถือใบอนุญาตจะต้องส่งนโยบายต่อต้านการฟอกเงิน (AML) โดยละเอียดตามเทมเพลตที่มีโครงสร้างของ CGA นโยบายเหล่านี้ควรประกอบด้วย:
- คำชี้แจงที่ชัดเจนที่ยืนยันถึงความมุ่งมั่นของคุณในการปฏิบัติตามกฎหมายต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนการก่อการร้าย (CFT)
- การประเมินความเสี่ยงเน้นที่การดำเนินธุรกิจและโปรไฟล์ลูกค้า ตัวอย่างเช่น ผู้ประกอบการการพนันสามารถประเมินความเสี่ยงของการฟอกเงินในการทำธุรกรรมที่มีมูลค่าสูง
- ขั้นตอนการตรวจสอบความรอบคอบของลูกค้า (CDD) รวมถึงการคัดกรองบุคคลที่มีส่วนเกี่ยวข้องทางการเมือง (PEP) หรือบุคคลที่ถูกคว่ำบาตร ตัวอย่างเช่น คาสิโนที่ตรวจสอบลูกค้า VIP ของตนกับรายชื่อที่ถูกคว่ำบาตรระหว่างประเทศ
- มาตรการในการติดตามธุรกรรมและรายงานกิจกรรมที่ผิดปกติ เช่น การทำเครื่องหมายเงินฝากจำนวนมากจากแหล่งที่ไม่รู้จัก
- โปรแกรมปฏิบัติตาม AML ที่ได้รับการปรับแต่งเพื่อแก้ไขความเสี่ยงเฉพาะ เช่น การป้องกันการฟอกเงินผ่านแพลตฟอร์มเกมออนไลน์
การไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดที่กำหนดไว้ในเอกสารที่เผยแพร่โดย CGA อาจส่งผลให้ได้รับโทษต่างๆ เช่น ค่าปรับ หรือแม้แต่สูญเสียใบอนุญาตประกอบการ
การปฏิบัติตามกฎข้อบังคับ
คูราเซากำลังปรับปรุงกฎข้อบังคับด้านการพนันให้สอดคล้องกับมาตรฐานสากล และในเบื้องต้น เพื่อลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงินและการสนับสนุนการก่อการร้าย
จากการดำเนินการตามมาตรการเหล่านี้ คูราเซามุ่งหวังที่จะเสริมสร้างสถานะของตนในฐานะศูนย์กลางผู้ประกอบการเกมระดับโลก โดยคาดหวังว่าการปฏิบัติตามที่เข้มงวดยิ่งขึ้นจะดึงดูดบริษัทที่น่าเชื่อถือที่ต้องการเขตอำนาจศาลที่มีการกำกับดูแลอย่างเข้มงวด
คาดว่าความพยายามของ CGA จะช่วยเสริมสร้างความเชื่อมั่นของผู้ถือผลประโยชน์และกระตุ้นให้ผู้ประกอบการที่มีคุณภาพสูงเข้ามาในตลาด อย่างไรก็ตาม ผู้เล่นในอุตสาหกรรมบางรายกังวลเกี่ยวกับความท้าทายในการปรับตัวให้เข้ากับกฎใหม่เหล่านี้ ในการสัมภาษณ์พิเศษกับทีมข่าว SiGMA McCarthy เสนอแนะให้มีการนำการกำกับดูแลแบบเป็นขั้นตอนมาใช้เพื่อให้การเปลี่ยนแปลงสำหรับผู้ประกอบการเป็นไปอย่างราบรื่น
เมื่อใกล้ถึงกำหนดเส้นตาย คาดว่าผู้มีส่วนได้ส่วนเสียทุกคนจะต้องติดตามการตอบสนองของผู้ถือใบอนุญาตต่อข้อกำหนดใหม่นี้อย่างใกล้ชิด ผลลัพธ์นี้จะกำหนดชื่อเสียงของคูราเซาในอุตสาหกรรมเกมระดับนานาชาติในอีกหลายปีข้างหน้า
