ร่างกฎหมายฉบับนี้มีจุดประสงค์เพื่อแก้ไขกฎหมายว่าด้วยการรักษาความลับทางการธนาคารของฟิลิปปินส์
วุฒิสมาชิกฟิลิปปินส์คนหนึ่งพยายามแก้ไขกฎหมายความลับทางการธนาคารที่ใช้มานานหลายทศวรรษของประเทศ โดยให้อำนาจธนาคารกลางฟิลิปปินส์ (BSP) อย่างกว้างขวางในการตรวจสอบบัญชีธนาคารที่น่าสงสัยซึ่งเชื่อมโยงกับการรับสินบน การฉ้อโกง การฟอกเงิน และอาชญากรรมทางการเงินร้ายแรงอื่นๆ
ร่างพระราชบัญญัติวุฒิสภาหมายเลข 1047 ซึ่งเสนอโดยวุฒิสมาชิก Jinggoy Estrada มีจุดประสงค์เพื่อเพิ่มความโปร่งใสในธุรกรรมทางการเงิน และป้องกันไม่ให้กฎหมายถูกนำไปใช้ในทางที่ผิดเพื่อปกปิดความมั่งคั่งที่ได้มาโดยมิชอบ หรือเพื่ออำนวยความสะดวกในการหลีกเลี่ยงภาษี ภายใต้การแก้ไขที่เสนอ คณะกรรมการนโยบายการเงินของธนาคารกลางฟิลิปปินส์ (BSP) จะมีอำนาจในการเข้าถึงข้อมูลการเปิดเผยอย่างครบถ้วนเกี่ยวกับเงินฝากธนาคารที่ถูกตั้งข้อสังเกตว่ามีความผิดปกติหรือกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย ไม่ว่าจะเป็นกิจกรรมที่กำลังดำเนินอยู่หรือเกิดขึ้นแล้วก็ตาม
Estrada เน้นย้ำว่ามาตรการนี้เป็นส่วนหนึ่งของการรณรงค์ต่อต้านการทุจริตในวงกว้างของรัฐบาล “ความลับทางการธนาคารไม่ควรถูกนำมาใช้เป็นข้ออ้างในการกระทำผิด หากธนาคารกลางฟิลิปปินส์มีเหตุผลที่ชัดเจนที่จะสงสัยว่ามีการทุจริตหรือกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย ธนาคารกลางควรมีอำนาจในการตรวจสอบบัญชีตามกฎหมาย” Estrada กล่าวเป็นภาษาฟิลิปปินส์ในแถลงการณ์เมื่อวันอังคาร วุฒิสมาชิกกล่าวเสริมว่าการแก้ไขเพิ่มเติมนี้จะเสริมสร้างสถาบันต่างๆ ทำให้ผู้กระทำผิดต้องรับผิดชอบ และช่วยฟื้นฟูความเชื่อมั่นของประชาชนในระบบการเงิน
มาตรการป้องกันการละเมิด
เพื่อป้องกันการใช้ในทางที่ผิด ร่างกฎหมายฉบับนี้จึงมีมาตรการคุ้มครองหลายประการ ประการแรก เงินฝากธนาคารจะไม่สามารถตรวจสอบได้ในช่วงเลือกตั้ง หากการกระทำดังกล่าวอาจเป็นอันตรายต่อผู้สมัคร ประการที่สอง ธุรกรรมการฝากเงินที่เกิดขึ้นก่อนที่กฎหมายจะมีผลบังคับใช้จะยังคงได้รับการคุ้มครอง และประการสุดท้าย ผลการตรวจสอบใดๆ จะสามารถเปิดเผยได้ภายใต้เงื่อนไขที่เข้มงวดสำหรับการดำเนินคดีอาญาเท่านั้น
“มาตรการคุ้มครองเหล่านี้ทำให้มั่นใจได้ว่ากฎหมายจะไม่ถูกนำไปใช้เป็นเครื่องมือในการกลั่นแกล้งทางการเมือง และป้องกันไม่ให้ความลับทางการธนาคารถูกใช้เป็นเกราะป้องกันการทุจริต” Estrada กล่าว
การเปลี่ยนแปลงที่เสนอจะครอบคลุมทั้งเงินฝากสกุลเงินเปโซและสกุลเงินต่างประเทศ โดยสร้างสมดุลระหว่างการคุ้มครองความเป็นส่วนตัวของบุคคลและการเสริมสร้างความสามารถของรัฐบาลในการตรวจสอบและดำเนินคดีกับการประพฤติมิชอบทางการเงิน ผู้ฝากเงินทั่วไปจะยังคงได้รับการคุ้มครองความเป็นส่วนตัวอย่างเข้มแข็ง แต่ด้วยการแก้ไขที่ได้รับการอนุมัติแล้ว เฉพาะผู้ที่ต้องสงสัยว่ากระทำความผิดทางการเงินเท่านั้นที่จะอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของธนาคารกลางฟิลิปปินส์ (BSP)
บริบททางประวัติศาสตร์
กฎหมายว่าด้วยการรักษาความลับของเงินฝากธนาคาร ซึ่งประกาศใช้เมื่อวันที่ 9 กันยายน 1955 เป็นรากฐานสำคัญของการธนาคารและการเก็บภาษีในฟิลิปปินส์มาอย่างยาวนาน โดยส่งเสริมเสถียรภาพทางการเงินและความเชื่อมั่นของผู้ฝากเงิน พระราชบัญญัติสาธารณรัฐฉบับที่ 6426 หรือพระราชบัญญัติเงินฝากสกุลเงินต่างประเทศ ได้เสริมสร้างการรักษาความลับของเงินฝากให้แข็งแกร่งยิ่งขึ้น
ความพยายามในการปฏิรูปกฎหมายว่าด้วยการรักษาความลับทางการธนาคารของประเทศไม่ใช่เรื่องใหม่ เมื่อวันที่ 15 ธันวาคม 2025 สภาผู้แทนราษฎรได้ลงมติเห็นชอบเป็นเอกฉันท์ในวาระที่สามและวาระสุดท้ายของร่างพระราชบัญญัติหมายเลข 6707 ซึ่งมุ่งต่อต้านการหลีกเลี่ยงภาษี การฟอกเงิน และอาชญากรรมทางการเงินอื่น ๆ
ก่อนหน้านี้ ในเดือนกันยายน 2025 Roberto Figuero ที่ปรึกษาทั่วไปของธนาคารกลางฟิลิปปินส์ (BSP) กล่าวว่า ฟิลิปปินส์ยังคงเป็นเขตอำนาจศาลเดียวที่กฎหมายเกี่ยวกับการรักษาความลับของเงินฝากจำกัดการกำกับดูแลอย่างรอบคอบ “ธนาคารกลางฟิลิปปินส์แนะนำให้ผ่อนปรนการรักษาความลับของเงินฝากภายในขอบเขตการกำกับดูแลของ BSP และการตรวจสอบธนาคารที่ปิดตัวลง” เขากล่าว
มุมมองระดับโลก
ในทางตรงกันข้าม ประเทศต่างๆ เช่น สิงคโปร์ บังคับใช้กรอบการทำงานต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ที่เข้มแข็ง พระราชบัญญัติการทุจริต การค้ายาเสพติด และอาชญากรรมร้ายแรงอื่นๆ (CDSA) กำหนดให้การฟอกเงินเป็นความผิดทางอาญา และกำหนดข้อผูกพันด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างเข้มงวดสำหรับธุรกิจต่างๆ เพื่อป้องกันกิจกรรมทางการเงินที่ผิดกฎหมาย ธนาคารกลางสิงคโปร์ (MAS) เป็นหน่วยงานกำกับดูแลหลัก และรับประกันว่าสถาบันการเงินปฏิบัติตามมาตรฐาน AML และข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ
ติดตามข่าวสารล่าสุดและเข้าร่วมชุมชนเกมออนไลน์ที่ใหญ่ที่สุดในโลกด้วยข่าวสาร 10 อันดับแรกจาก SiGMA สมัครรับข่าวสารได้ที่นี่ เพื่อรับการอัปเดตรายสัปดาห์จากผู้เชี่ยวชาญด้านเกมออนไลน์ระดับโลกและข้อเสนอสุดพิเศษสำหรับสมาชิกเท่านั้น
