オーストラリア取引報告分析センター（AUSTRAC）は、マウントプリチャード地区コミュニティクラブ（通称マウンティーズ）に対して、連邦裁判所で民事罰金請求訴訟を開始しました。これは、マネーロンダリング防止およびテロ資金供与防止（AML/CTF）法に関する「重大かつ体系的な不遵守」があったとされるためです。
AUSTRACによると、マウンティーズはAML/CTF規則に準拠したAML/CTFプログラムを採用・維持していない状況でギャンブルサービスを提供していたと指摘しています。
AUSTRACのCEOブレンダン・トーマス氏は、「マウンティーズはニューサウスウェールズ州で最大かつ最も収益性の高いクラブグループの一つです。10の施設を所有しており、そのうち8つで約1,400台のポーカーマシンを運営しています。これらのマシンで賭けられた金額から数億ドルの収益を上げています」と述べました。
「このような大企業には、クラブが犯罪者によるギャンブルマシンを通じた資金洗浄のリスクを適切に管理していることを保証する、さらに大きな責任があります。」
マウンティーズはマネーロンダリングリスクの管理に失敗したとされる
AUSTRACの訴訟には、マウンティーズのAML/CTFプログラムに関する複数の不備の主張が含まれています。同機関は、同クラブが基本的な要件である適切なリスク評価、スタッフの適切なトレーニング、効果的な取引監視システムの導入ができていなかったと述べています。
また、規制当局は、マウンティーズが「マネーロンダリングリスクを特定し、軽減し、管理するための観点から、多数の顧客を適切に監視できていなかった」と主張しています。特に、マウンティーズが「マネーロンダリングリスクがある特定の顧客を監視しなかった」と指摘しています。
アウトソーシングは言い訳にならない、とAUSTRACが強調
マウンティーズのAML/CTFプログラムは、他の複数のパブやクラブもサービス提供を受けている第三者業者ベットセーフにアウトソーシングされていたと報告されています。しかし、AUSTRACのブレンダン・トーマスCEOは、アウトソーシングによって報告義務を負う事業者の法的責任が免除されるわけではないと強調しました。
「多くのAUSTRAC報告義務者と同様に、マウンティーズもAML/CTFプログラムの一部をアウトソーシングしていますが、アウトソースできないのはAML/CTF義務そのものです」と彼は述べています。「第三者業者に依存することは、AML/CTF法に基づく事業者の義務を免除しません。もし報告義務者がプログラムの重要な部分を適切でないサービスにアウトソーシングし、しかも適切な監督や資源投入を怠れば、実際に不遵守のリスクを負うことになります。」
「規模の大小にかかわらず、全ての報告義務者は自社のAML/CTFプログラムの設計、実施、監視に積極的に関与し続けなければなりません。サービス提供業者に任せきりにするという誤った考えを持つ他のパブやクラブにも同じことを言いたい」と付け加えました。
業界への警告と広範なリスク
トーマス氏は、ポーカーマシンを運営するクラブはマネーロンダリングのリスクが高いこと、特に大量の現金が絡む場合はそのリスクがさらに増すと指摘しました。
「AUSTRACの2024年『オーストラリアにおけるマネーロンダリング国家リスク評価』では、パブやクラブは中リスクセクターに分類されていますが、現金を扱う場合、特に既知のマネーロンダリングリスクが適切に管理されていない状況下ではリスクはより高まります」と述べています。
彼は、問題の規模を示すためにニューサウスウェールズ州犯罪委員会の調査結果を挙げました。「例えば2022年、NSW犯罪委員会は『プロジェクト・イスリントン』報告書を発表し、2021～22年のNSW州のポーカーマシンで賭けられた約950億豪ドル（537億ユーロ）のうち、数十億ドルは不正資金（ダーティマネー）である可能性が高いと判断しました。」
マウンティーズは、その規模と扱う現金の多さから、AUSTRACにより特にリスクが高いと見なされています。
「これほどの規模で現金を多く扱う業種は、非常に高いマネーロンダリングリスクにさらされています」とトーマス氏。
「年間数億ドル規模の資金をポーカーマシンを通じて処理し、その多くが現金であるクラブにおいては、顧客の資金源の確認に関して厳格な取り組みが必要になります」とも述べました。
連邦裁判所が判決を下す
現在は連邦裁判所が、マウンティーズがAML/CTF法に違反したかどうかを判断します。違反が認められた場合、裁判所は罰則やその他の命令を決定します。
AUSTRACのこの法的措置は、クラブ、パブ、その他の高リスク業種がマネーロンダリングの通り道とならないようにする広範な戦略の一環です。
