随着身份盗用案件数量上升，西班牙正加强针对在线赌博欺诈的应对措施。消费者事务部（Ministry of Consumer Affairs）连续第三年重新启动 PACS 协议（Procedure for Action for Impersonated Taxpayers，冒名纳税人行动程序），为 2025 年报税季做准备，强调该问题在国家监管战略中的核心地位。
博彩监管总局（Dirección General de Ordenación del Juego，DGOJ）与执法机构及西班牙税务局（Spanish Tax Agency）共同协调该项举措。该协议旨在为个人数据被诈骗者用于在线赌博活动的纳税人提供支持，而这些纳税人往往对此毫不知情。
受害者专用平台
该协议的主要执行工具是一个专门的在线平台。该门户为用户提供逐步指导，帮助其提交投诉并规范自身的税务状态。
该平台是一项关键工具。许多人往往在收到税务机关关于中奖或交易的通知后，才发现存在欺诈行为，而这些交易并非由他们本人进行或授权。
欺诈数量上升：2025 年数据
最新数据显示，2025 年相关部门共记录 8,675 起与在线赌博相关的身份盗用投诉，较前一年增长 12%。
这 8,675 起投诉涉及 15,871 个博彩账户，凸显了问题的严重程度。DGOJ 数据显示，这些案件约占所有收到与在线赌博相关税务通知纳税人的 4%。
受害者画像：偏离典型玩家人群
对受害者画像的分析显示，其特征正逐渐偏离典型玩家群体。尽管大多数在线赌博用户为男性，年龄集中在 18 至 25 岁之间，但身份盗用主要影响女性以及 26 岁以上人群。
这一趋势表明，在线赌博欺诈正影响更广泛的人群，而不仅仅是活跃玩家。许多受害者只有在收到关于他们未曾进行活动的税务通知后，才发现个人数据被滥用。
体育投注仍最受影响，但在线赌场增长明显
体育投注仍然是受影响最严重的产品类别，占 2025 年报告案件的 85%。
与此同时，在线赌场板块出现显著增长，占比从 2024 年的 7% 上升至 2025 年的 18%。DGOJ 将这一增长与西班牙最高法院（Supreme Court of Spain）解除赌博广告限制后欢迎奖金（welcome bonuses）的回归联系起来。
识别出的关键欺诈手段
在监测工作中，PACS 协议识别出四种主要欺诈机制。
其中一种机制涉及已被列入自我排除登记名单的个人使用第三方身份绕过限制。另一种模式则与未成年人使用他人（通常为家庭成员）的个人数据访问赌博平台有关。
诈骗者还可能采用更复杂的方法，例如使用机器人程序（bots）创建和管理多个账户，以及利用虚构身份套取促销奖金以获取经济利益。
网络钓鱼警报：通过预警实现防范
为加强用户保护，DGOJ 推出了“Phishing Alert（网络钓鱼警报）”服务。当有人尝试使用个人数据在赌博平台注册账户时，该系统会通过电子邮件通知相关个人。
该工具作为一种预防措施，使用户能够迅速采取行动，在欺诈行为造成经济或法律后果之前将其阻止。
应对结构性挑战的制度性回应
重新启动 PACS 协议表明，西班牙监管机构正将打击在线赌博欺诈列为优先事项。2025 年的数据凸显出，随着欺诈手段日益复杂，该问题持续扩大，其影响范围已超出常规赌博参与者群体。
加强援助与预防措施，是保护公民并推动在线赌博透明度的关键。
本文最初于 2026 年 4 月 10 日以意大利语发布。
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