フィリピン中央銀行（Bangko Sentral ng Pilipinas：BSP）は、強化顧客確認（EDD）の対象となる現金引き出しの閾値をPHP500,000（約8,525ドル）からPHP1,000,000（約17,050ドル）に引き上げ、実質的に2倍にした。
BSPの通達によれば、この改定は高額現金取引に関するリスクベースの規制再調整を反映したものである。通貨委員会（Monetary Board）は、2026年2月26日付の決議第153号において、銀行およびBSP監督下の金融機関（BSFI）に関する規則の改正を承認した。
通達では、BSFIは適切なマネーロンダリング防止／テロ・拡散資金対策（AML/CTPF）の方針および手続きを採用し、PHP1,000,000（約17,050ドル）以上、または同等の外国通貨による高額現金支払いに対してリスクベースのEDD手続きを実施することが求められると明示されている。
さらに、PHP1,000,000の閾値は1回の取引、または1銀行営業日内の複数取引の合計としても適用可能であるとし、顧客が既に適切なEDD手続きを受けている場合は、各取引ごとに別途手続きを行う必要はないと明記された。
BSPはこの閾値の再調整について、最新の国内リスク評価および監視結果に基づくものであり、現金取引に伴うマネーロンダリング（ML）、テロ資金（TF）、拡散資金（PF）のリスクを考慮したと説明している。
同時に、以前の閾値が運用上の負担となっていたことも認めており、BSP通達では「BSPは、大口現金取引に対するEDD発動閾値をデータに基づき再調整する必要性を認識している」と記載されている。
新規則は、公式官報または全国紙で公表された日から15暦日後に施行される。
（出典：Bangko Sentral ng Pilipinas／LinkedIn）
業界との協議による改定
BSPは別のプレスリリースで、今回の閾値引き上げは高リスク取引に注力すると同時に、合法的かつ通常の現金取引（定期的な取引を含む）の手続きを簡素化するための措置であると述べた。
BSPは「今回の引き上げは、銀行や業界との協議を踏まえたもので、従来の閾値を超える多くの合法的な現金取引が確認された」と説明した。「これには給与支払い、ローン、プロジェクト関連の支出などが含まれる。」
また、定期的に高額取引を行う個人や法人については、「EDDは取引ごとではなく顧客単位で実施される」ため、適切な確認が完了していれば日常的な引き出しが遅延することはないと強調した。
一方、監督対象金融機関には柔軟性も残されている。プレスリリースでは「リスクベースの顧客確認原則に従い、BSP監督下の金融機関（BSFI）は、自社のリスク評価に基づきより低い閾値を設定することも可能である」と記載されている。
銀行に対する「顧客への事前警告」警告
BSPは、閾値の緩和と同時に、コンプライアンス遵守の重要性は変わらないと再確認した。
通達では、「BSFIがEDD手続きを十分に完了できない場合、またはEDD実施が顧客への事前警告（tipping off）につながると合理的に判断される場合は、疑わしい取引報告（STR）を提出し、口座を継続的に監視し、取引関係を見直さなければならない」と規定している。
さらに、STR提出にあたっては、「大口または異常な現金取引に関連するアラート、レッドフラッグ、疑わしい指標、および関連政府機関が報告・指摘した典型事例を考慮すること」と指示している。
非現金取引には制限はなく、電子送金、小切手、その他の非現金チャネルは閾値の対象外であることもBSPは確認している。
元の閾値は2025年9月に設定されており、上院の調査で銀行が洪水対策プロジェクトに関連する請負業者による大量現金引き出しを助長していたことが判明したことを受けたものである。
アジア最大級のiGamingイベント、SiGMAアジア2026は2026年6月1日～3日にマニラで開催予定。PAGCORの後援のもと、16,000名の参加者が集い、地域におけるゲーム産業の未来を左右する影響力を体感できる場となる。
