Олдерни получает высшие оценки в проверке по борьбе с отмыванием денег на фоне ужесточения правил
Олдерни, небольшой остров, выступающий мощным центром регулирования онлайн-гемблинга, получил превосходную оценку от MONEYVAL — надзорного органа Совета Европы по борьбе с отмыванием денег (AML) и противодействию финансированию терроризма (CTF). Это одобрение приходит в то время, когда операторы азартных игр спешно ищут стабильные юрисдикции, поскольку в таких регионах, как Кюрасао и Филиппины, вступают в силу более жесткие правила.
Олдерни и Гернси блистают в рейтингах соответствия
Объемный 363-страничный отчет MONEYVAL дал высокую оценку бейливику Гернси, где располагается Комиссия по контролю за азартными играми Олдерни (AGCC). Это ставит их в один ряд с Джерси, еще одним крупным лицензионным центром на Нормандских островах, который также недавно получил одобрение за свои стандарты финансового соответствия. Следующий на очереди для проверки в 2026 году — остров Мэн, а стабильный рейтинг Олдерни устанавливает высокую планку.
Согласно отчету, финансовые регуляторы Гернси, включая AGCC и Комиссию по финансовым услугам Гернси (GFSC), имеют «очень хорошее понимание угроз и уязвимостей [AML/CTF], которым подвержены контролируемые секторы».
AGCC и GFSC поспешили отпраздновать это достижение, заявив, что их нормативно-правовая база теперь «соответствует стандарту, наблюдаемому только в четырех других юрисдикциях по всему миру». Они также подчеркнули, что MONEYVAL признал их сотрудничество с частным сектором «обширным и выдающимся», не требующим «фундаментальных улучшений».
В заявлении для Vixio GamblingCompliance регуляторы отметили: «MONEYVAL подтвердил, что Бейливик имеет очень полный и современный набор правил, касающихся AML, CFT и финансирования распространения оружия, которые очень хорошо доносятся его агентствами и хорошо понимаются государственным сектором».
В отчете также отмечается, что Гернси заслужил «самый высокий достижимый уровень соответствия в двух областях, связанных с применением санкций», отличие, ранее достигнутое только Великобританией и США.
Председатель AGCC лорд Ричард Фолкнер признал сложность соответствия строгой оценке MONEYVAL, особенно для небольших юрисдикций. «Процесс MONEYVAL может быть сложным для небольших юрисдикций, где укомплектование опытным и знающим персоналом может быть затруднительным, — сказал он. — Но мы рады, что эта оценка показала, что AGCC хорошо подготовлена, и что наша структура взаимодействия с менеджерами дает нашим электронным казино “последовательную, прямую и немедленную точку контакта”».
Области для улучшения
Несмотря на все похвалы, MONEYVAL всё же указал на несколько областей, где Олдерни мог бы улучшить свою работу. В отчете предлагается увеличить количество судебных преследований за отмывание денег и повысить качество отчетов о подозрительной деятельности. Также было отмечено, что AGCC недостаточно использовала свои правоприменительные полномочия в течение периода проверки и что существовали определенные юридические препятствия, когда дело касалось санкций против организаций, добровольно отказавшихся от своих лицензий.
MONEYVAL рекомендовал AGCC «дополнительно усилить, с помощью более эффективного тестирования, свой мониторинг процедур и систем электронных казино, особенно когда речь идет о выявлении и изучении необычных транзакций».
Исполнительный директор AGCC Эндрю Геллатли не выразил особого беспокойства, отметив, что регулятор уже внес коррективы. «Наши корректирующие меры сами по себе являются формой санкций, и они высокоэффективны при реализации практически в реальном времени, — сказал он. — Соблюдение планов по исправлению ситуации может означать, что дальнейшая эскалация не требуется. Оценка MONEYVAL признала это, но, конечно, это не единственный подход при рассмотрении в сравнении с другими юрисдикциями».
Он также пояснил, что «стандарты FATF не требуют штрафов за недостатки AML/CFT», добавив, что на самом деле важным является наличие соответствующих мер правоприменения для улучшения соответствия. «У нас есть полный спектр санкций в нашем распоряжении».
Что касается предложения о том, что Олдерни нужно больше судебных преследований, Геллатли возразил: «Денежные штрафы — это один из способов обеспечения соответствия, но… мы тратим много времени на нашу небольшую группу операторов, больше, чем большинство других регуляторов». Он подчеркнул, что их подход является упреждающим, а не реактивным. «Мы собираем ценную информацию ежемесячно и ежеквартально, а также во время наших выездных проверок, которые проводятся как минимум ежегодно… В результате отношения носят партнерский характер, и наши операторы ценят нас как источник регулятивного руководства. Это не то, что мы планируем менять».
Он резюмировал показатели Олдерни в обзоре MONEYVAL как «очень высокие по любому международному сравнению». Учитывая, что это была последняя оценка в пятом раунде обзоров MONEYVAL, он отметил, что «ожидания, безусловно, выросли в ходе этого процесса».
Что это означает для индустрии азартных игр
Хотя более строгие правила помогают сохранить чистоту отрасли, они также могут отпугнуть операторов, ищущих более легкий путь. Но Геллатли уверен, что Олдерни продолжит привлекать бизнес высшего уровня.
«AGCC, теперь на 25-м году работы, создала сильную группу зрелых лицензиатов и сложную экосистему экспертизы в Бейливике, что позволяет ей оставаться среди ведущих регуляторов онлайн-азартных игр в мире, — сказал он. — Я думаю, что команда оценки видела нас как хорошо обеспеченного ресурсами регулятора электронных азартных игр с большим опытом и очень полной и современной законодательной базой, которая соответствует техническим стандартам, изложенным в Рекомендациях FATF».
По мере ужесточения европейских правил операторам с ненадежной историей соблюдения требований или тем, кто покидает такие юрисдикции, как Кюрасао, может быть сложнее получить лицензию. Этот сдвиг подчеркивает растущую важность строгих мер соответствия и прозрачности в мире онлайн-азартных игр.
Для Олдерни вывод ясен: соблюдение правил — это не только требование, но и конкурентное преимущество.
