Игорный совет Кюрасао опубликовал комплексные правила по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и распространением оружия массового уничтожения (AML/CFT/CPF) для игорной индустрии Кюрасао, как для наземных, так и для онлайн-казино. Правила вступили в силу в начале января с трехмесячным переходным периодом, после которого все наземные и онлайн-казино будут обязаны их соблюдать.
Риск-ориентированный подход
Как и в других юрисдикциях, правила делают акцент на риск-ориентированном подходе к соблюдению требований AML/CFT, что означает, что казино должны разрабатывать политики, процедуры и меры контроля на основе выявленных рисков. Это позволит казино улучшить распределение ресурсов и усилить меры в областях повышенного риска, при этом допуская упрощенные меры для сценариев с низким уровнем риска.
Надлежащая проверка клиентов (CDD)
Подробные меры CDD включают идентификацию клиентов, верификацию и постоянный мониторинг. Казино должны проводить CDD при совершении финансовых операций на сумму равную или превышающую 4000 NAf. (2130 евро), а также в других определенных обстоятельствах, таких как подозрение в отмывании денег или финансировании терроризма.
Усиленная надлежащая проверка (EDD)
Для ситуаций повышенного риска казино должны будут внедрить меры усиленной надлежащей проверки, которые могут включать получение дополнительной информации о клиенте, источнике их средств и причинах транзакций с участием политически значимых лиц (PEP) или резидентов юрисдикций высокого риска. Правила предписывают сообщать о необычных транзакциях в Подразделение финансовой разведки (FIU) Кюрасао.
Программа соответствия требованиям по борьбе с отмыванием денег
Казино обязаны внедрить комплексную программу соответствия требованиям AML, что отражает стремление Кюрасао привести свою игорную индустрию в соответствие с международными стандартами AML/CFT, особенно установленными Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Усилия Кюрасао по приведению в соответствие со стандартами FATF указывают на движение к более тесному международному сотрудничеству в борьбе с финансовыми преступлениями в игорном секторе.
В декабре 2024 года парламент Кюрасао одобрил законодательство о Национальном указе об азартных играх (LOK). Последние новые правила AML представляют собой значительный шаг вперед в усилиях Кюрасао по модернизации своей игорной индустрии и приведению ее в соответствие с международными стандартами AML/CFT. Хотя они могут создать первоначальные трудности для операторов, они, вероятно, повысят репутацию юрисдикции и долгосрочную жизнеспособность как центра онлайн-гемблинга. Операторам в Кюрасао необходимо будет быстро адаптироваться к этим новым требованиям, инвестируя в надежные системы соответствия и персонал для удовлетворения повышенных регуляторных ожиданий.
Крупнейшее iGaming-комьюнити будет на саммите AIBC Евразия с 23 по 25 февраля 2025 года. Общайтесь с лидерами отрасли, смотрите выступления экспертов и находите уникальные возможности для развития в Дубае.
