คณะกรรมการการพนันของเกาะกูราเซาได้เผยแพร่ระเบียบข้อบังคับที่ครอบคลุมสำหรับการปราบปรามการฟอกเงิน การสนับสนุนการก่อการร้าย และการแพร่ขยายอาวุธทำลายล้างสูง (AML/CFT/CPF) ในอุตสาหกรรมการพนันของเกาะกูราเซา ทั้งสำหรับคาสิโนบนบกและออนไลน์ ระเบียบข้อบังคับดังกล่าวมีผลบังคับใช้เมื่อต้นเดือนมกราคม โดยมีช่วงเปลี่ยนผ่านสามเดือน หลังจากนั้น คาสิโนบนบกและออนไลน์ทั้งหมดจะต้องปฏิบัติตาม
แนวทางตามความเสี่ยง
กฎระเบียบดังกล่าวเน้นย้ำถึงแนวทางการปฏิบัติตามกฎหมายต่อต้านการฟอกเงินและปราบปรามการฟอกเงิน (AML/CFT) ตามความเสี่ยง ซึ่งคล้ายคลึงกับเขตอำนาจศาลอื่นๆ ซึ่งหมายความว่าคาสิโนจะต้องออกแบบนโยบาย ขั้นตอนปฏิบัติ และการควบคุมตามความเสี่ยงที่ระบุ ซึ่งจะทำให้คาสิโนสามารถจัดสรรทรัพยากรและปรับปรุงมาตรการในพื้นที่ที่มีความเสี่ยงสูงได้ ขณะเดียวกันก็อนุญาตให้ใช้มาตรการที่เรียบง่ายขึ้นสำหรับสถานการณ์ที่มีความเสี่ยงต่ำ
การตรวจสอบความถูกต้องของลูกค้า (CDD)
มาตรการ CDD โดยละเอียด ได้แก่ การระบุตัวตนลูกค้า การตรวจยืนยัน และการติดตามอย่างต่อเนื่อง คาสิโนจะต้องดำเนินการ CDD เมื่อทำธุรกรรมทางการเงินที่มีมูลค่าเท่ากับหรือสูงกว่า 4,000 NAf (2130) รวมถึงในสถานการณ์อื่นๆ ที่ระบุไว้ เช่น การสงสัยว่ามีการฟอกเงินหรือการสนับสนุนการก่อการร้าย
การดำเนินการตามสมควรอย่างเข้มข้นมากขึ้น (EDD)
สำหรับสถานการณ์ที่มีความเสี่ยงสูง คาสิโนจะต้องใช้มาตรการการตรวจสอบอย่างรอบคอบที่เข้มงวดยิ่งขึ้น ซึ่งอาจรวมถึงการขอข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับลูกค้า แหล่งที่มาของเงินทุน และเหตุผลในการทำธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับบุคคลที่มีความเสี่ยงทางการเมือง (PEP) หรือผู้อยู่อาศัยในเขตอำนาจศาลที่มีความเสี่ยงสูง กฎระเบียบกำหนดให้ต้องรายงานธุรกรรมที่ผิดปกติต่อหน่วยข่าวกรองทางการเงิน (FIU) ของคูราเซา
โปรแกรมการปฏิบัติตามกฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน
คาสิโนจำเป็นต้องนำโปรแกรมการปฏิบัติตามกฎหมายต่อต้านการฟอกเงินที่ครอบคลุมมาใช้ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงความมุ่งมั่นของกือราเซาในการปรับอุตสาหกรรมการพนันให้สอดคล้องกับมาตรฐานต่อต้านการฟอกเงิน/การฟอกเงินระหว่างประเทศ โดยเฉพาะอย่างยิ่งมาตรฐานที่กำหนดโดย Financial Action Task Force (FATF) ความพยายามของกือราเซาในการปรับให้สอดคล้องกับมาตรฐาน FATF แสดงให้เห็นถึงการก้าวไปสู่ความร่วมมือระหว่างประเทศที่มากขึ้นในการต่อสู้กับอาชญากรรมทางการเงินในภาคส่วนการพนัน
ในเดือนธันวาคม 2024 รัฐสภาของกือราเซาได้อนุมัติกฎหมาย National Ordinance for Games of Chance (LOK) กฎหมาย AML ฉบับใหม่ล่าสุด ถือเป็นก้าวสำคัญในความพยายามของกือราเซาที่จะปรับปรุงอุตสาหกรรมการพนันให้ทันสมัยและสอดคล้องกับมาตรฐาน AML/CFT ระหว่างประเทศ แม้ว่ากฎหมายเหล่านี้อาจเป็นความท้าทายเบื้องต้นสำหรับผู้ประกอบการ แต่ก็มีแนวโน้มที่จะช่วยยกระดับชื่อเสียงและความยั่งยืนในระยะยาวของเขตอำนาจศาลในฐานะศูนย์กลางการพนันออนไลน์ ผู้ประกอบการในกือราเซาจะต้องปรับตัวให้เข้ากับข้อกำหนดใหม่เหล่านี้อย่างรวดเร็ว โดยลงทุนในระบบการปฏิบัติตามข้อกำหนดและบุคลากรที่แข็งแกร่งเพื่อตอบสนองความคาดหวังด้านกฎระเบียบที่เพิ่มมากขึ้น
พบกับชุมชน iGaming ของโลกได้ที่ AIBC ยูเรเซีย 23-25 กุมภาพันธ์ 2025 เชื่อมต่อกับผู้นำในอุตสาหกรรมและสำรวจโอกาสต่างๆ กับชุมชน iGaming ที่ใหญ่ที่สุดในโลก
