Alderney ได้รับคะแนนสูงสุดในการตรวจสอบ AML เนื่องจากกฎระเบียบเข้มงวดยิ่งขึ้น
Alderney เกาะเล็กๆ ที่มีการควบคุมการพนันออนไลน์อย่างเข้มข้น ได้รับคำวิจารณ์เชิงบวกจาก MONEYVAL ซึ่งเป็นหน่วยงานกำกับดูแลการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และการป้องกันการสนับสนุนการก่อการร้าย (CTF) ของสภายุโรป การอนุมัติครั้งนี้เกิดขึ้นในขณะที่ผู้ประกอบการการพนันกำลังดิ้นรนเพื่อหาเขตอำนาจศาลที่มั่นคง เนื่องจากกฎระเบียบที่เข้มงวดยิ่งขึ้นเริ่มมีผลบังคับใช้ในสถานที่ต่างๆ เช่น เกาะกูราเซาและฟิลิปปินส์
Alderney และ Guernsey โดดเด่นในการจัดอันดับการปฏิบัติตาม
รายงาน 363 หน้าของ MONEYVAL ได้รับการยกย่องจาก Bailiwick of Guernsey ซึ่งเป็นที่ตั้งของ Alderney Gambling Control Commission (AGCC) เป็นอย่างมาก ซึ่งทำให้ Bailiwick of Guernsey อยู่ในลีกเดียวกับ Jersey ซึ่งเป็นศูนย์กลางการออกใบอนุญาตที่สำคัญอีกแห่งหนึ่งของ Channel Islands ซึ่งเพิ่งได้รับการอนุมัติมาตรฐานการปฏิบัติตามข้อกำหนดทางการเงินเช่นกัน โดย Isle of Man กำลังจะได้รับการพิจารณาทบทวนในปี 2026 การจัดอันดับที่มั่นคงของ Alderney ถือเป็นมาตรฐานที่สูง.
รายงานระบุว่าหน่วยงานกำกับดูแลการเงินของเกิร์นซีย์ รวมทั้ง AGCC และคณะกรรมการบริการทางการเงินเกิร์นซีย์ (GFSC) มีความเข้าใจที่ดีมากเกี่ยวกับภัยคุกคามและช่องโหว่ [AML/CTF] ที่ภาคส่วนภายใต้การกำกับดูแลต้องเผชิญ”
AGCC และ GFSC รีบแสดงความยินดี โดยระบุว่ากรอบการกำกับดูแลของพวกเขาในปัจจุบัน “ตรงตามมาตรฐานที่พบได้เฉพาะในเขตอำนาจศาลอื่นอีกสี่แห่งทั่วโลก” นอกจากนี้ พวกเขายังเน้นย้ำด้วยว่า MONEYVAL ยอมรับความร่วมมือระหว่างพวกเขากับภาคเอกชนว่า “มีมากมายและโดดเด่น” และไม่จำเป็นต้อง “ปรับปรุงพื้นฐานใดๆ”
ในคำชี้แจงต่อ Vixio GamblingCompliance หน่วยงานกำกับดูแลระบุว่า:“MONEYVAL ได้ยืนยันว่า Bailiwick มีชุดกฎระเบียบที่ครอบคลุมและทันสมัยมากเกี่ยวกับ AML, CFT และการสนับสนุนทางการเงินเพื่อการแพร่กระจาย ซึ่งหน่วยงานต่างๆ สื่อสารเรื่องนี้เป็นอย่างดี และภาครัฐก็เข้าใจเรื่องนี้เป็นอย่างดี”
รายงานยังระบุอีกว่า เกิร์นซีย์ได้รับ “ระดับการปฏิบัติตามสูงสุดที่ทำได้จริงในสองด้านที่เกี่ยวข้องกับการบังคับใช้มาตรการคว่ำบาตร” ซึ่งก่อนหน้านี้มีเพียงสหราชอาณาจักรและสหรัฐอเมริกาเท่านั้นที่ทำได้
ลอร์ด Richard Faulkner ประธาน AGCC ยอมรับถึงความท้าทายในการติดตามการประเมินที่เข้มงวดของ MONEYVAL โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับเขตอำนาจศาลขนาดเล็ก“กระบวนการ MONEYVAL อาจเป็นเรื่องท้าทายสำหรับเขตอำนาจศาลขนาดเล็กที่การจัดหาบุคลากรที่มีประสบการณ์และความรู้เป็นเรื่องยาก” เขากล่าว “แต่เรายินดีที่การประเมินครั้งนี้พบว่า AGCC เตรียมตัวมาเป็นอย่างดี และโครงสร้างผู้จัดการความสัมพันธ์ของเราทำให้ eCasinos ของเรามี ‘จุดติดต่อที่สม่ำเสมอ ตรงประเด็น และทันที'”
พื้นที่ที่ต้องปรับปรุง
แม้จะได้รับคำชมมากมาย แต่ MONEYVAL ก็ได้ชี้ให้เห็นถึงบางพื้นที่ที่ Alderney สามารถยกระดับเกมได้ รายงานแนะนำให้เพิ่มการดำเนินคดีการฟอกเงินและปรับปรุงคุณภาพของรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย นอกจากนี้ รายงานยังระบุด้วยว่า AGCC ไม่ได้ใช้ประโยชน์จากอำนาจในการบังคับใช้กฎหมายมากนักในช่วงเวลาที่ตรวจสอบ และมีอุปสรรคทางกฎหมายบางประการเมื่อต้องลงโทษหน่วยงานที่ยอมสละใบอนุญาตโดยสมัครใจ
MONEYVAL แนะนำให้ AGCC “ปรับปรุงการติดตามขั้นตอนและระบบของคาสิโนออนไลน์ให้มีประสิทธิภาพมากขึ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อต้องตรวจจับและตรวจสอบธุรกรรมที่ผิดปกติ”
Andrew Gellatly ผู้อำนวยการบริหารของ AGCC ไม่ได้แสดงความกังวลมากนัก โดยชี้ให้เห็นว่าหน่วยงานกำกับดูแลได้ดำเนินการแก้ไขไปแล้ว“มาตรการแก้ไขของเราถือเป็นรูปแบบหนึ่งของการลงโทษ และจะมีประสิทธิภาพสูงเมื่อนำไปปฏิบัติในเวลาใกล้เคียงกับเวลาจริง” เขากล่าว “การปฏิบัติตามแผนแก้ไขอาจหมายความว่าไม่จำเป็นต้องดำเนินการเพิ่มเติม การประเมินของ MONEYVAL ยอมรับเรื่องนี้ แต่แน่นอนว่านี่ไม่ใช่แนวทางเดียวเมื่อพิจารณาจากเขตอำนาจศาลอื่นๆ”
เขายังชี้แจงว่า “มาตรฐานของ FATF ไม่ได้กำหนดให้ต้องปรับหากพบข้อบกพร่องด้าน AML/CFT” และเสริมว่าสิ่งสำคัญจริงๆ ก็คือการมีมาตรการบังคับใช้ที่เหมาะสมเพื่อปรับปรุงการปฏิบัติตาม “เรามีมาตรการลงโทษเต็มรูปแบบไว้ใช้”
ส่วนข้อเสนอแนะที่ว่า Alderney จำเป็นต้องดำเนินคดีเพิ่มเติม Gellatly โต้แย้งว่า “ค่าปรับเป็นเงินเป็นวิธีหนึ่งในการบังคับใช้กฎหมาย แต่… เราใช้เวลาส่วนใหญ่อยู่กับกลุ่มผู้ประกอบการขนาดเล็กของเรา มากกว่าหน่วยงานกำกับดูแลอื่นๆ” เขาย้ำว่าแนวทางของพวกเขาเป็นเชิงรุกมากกว่าเชิงรับ “เรารวบรวมข้อมูลอันมีค่าเป็นรายเดือนและรายไตรมาส และในการตรวจสอบหน้างาน ซึ่งเกิดขึ้นอย่างน้อยปีละครั้ง… ด้วยเหตุนี้ ความสัมพันธ์จึงเป็นแบบร่วมมือกัน และผู้ประกอบการของเราชื่นชมและให้คุณค่ากับเราในฐานะแหล่งคำแนะนำด้านกฎระเบียบ ซึ่งไม่ใช่สิ่งที่เราวางแผนจะเปลี่ยนแปลง”
เขาสรุปผลงานของ Alderney ในการตรวจสอบของ MONEYVAL ว่า “อยู่ในระดับสูงมากเมื่อเทียบกับการเปรียบเทียบในระดับนานาชาติ” เนื่องจากนี่เป็นการประเมินครั้งสุดท้ายในการตรวจสอบรอบที่ 5 ของ MONEYVAL เขาจึงตั้งข้อสังเกตว่า “ความคาดหวังสูงขึ้นอย่างแน่นอนในระหว่างกระบวนการนั้น”
สิ่งนี้หมายถึงอะไรสำหรับอุตสาหกรรมการพนัน
แม้ว่ากฎระเบียบที่เข้มงวดยิ่งขึ้นจะช่วยให้ธุรกิจสะอาดขึ้น แต่ก็อาจทำให้ผู้ประกอบการที่ต้องการความสะดวกสบายมากขึ้นไม่กล้าเข้ามาใช้บริการ แต่ Gellatly มั่นใจว่า Alderney จะยังคงดึงดูดธุรกิจชั้นนำได้ต่อไป
“AGCC ซึ่งปัจจุบันดำเนินงานมาเป็นปีที่ 25 แล้ว ได้สร้างกลุ่มผู้รับใบอนุญาตที่มากประสบการณ์และระบบนิเวศที่เชี่ยวชาญที่ซับซ้อนใน Bailiwick ซึ่งทำให้ยังคงเป็นหนึ่งในหน่วยงานกำกับดูแลการพนันออนไลน์ระดับแนวหน้าของโลก” เขากล่าว “ผมคิดว่าทีมประเมินมองว่าเราเป็นหน่วยงานกำกับดูแลการพนันออนไลน์ที่มีทรัพยากรมากมาย มีความเชี่ยวชาญมากมาย และมีกรอบกฎหมายที่ครอบคลุมและทันสมัยมาก ซึ่งตรงตามมาตรฐานทางเทคนิคที่กำหนดไว้ในคำแนะนำของ FATF”
เนื่องจากกฎระเบียบของยุโรปเข้มงวดยิ่งขึ้น ผู้ประกอบการที่มีประวัติการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ไม่มั่นคง หรือผู้ที่หลบหนีออกจาก เขตอำนาจศาลเช่นคูราเซา อาจพบว่าการขอใบอนุญาตทำได้ยากขึ้น การเปลี่ยนแปลงนี้เน้นย้ำถึงความสำคัญที่เพิ่มขึ้นของมาตรการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เข้มงวดและความโปร่งใสในโลกการพนันออนไลน์
สำหรับ Alderney ข้อความนั้นชัดเจน: การเล่นตามกฎไม่ใช่แค่ข้อกำหนดเท่านั้น แต่เป็นข้อได้เปรียบในการแข่งขัน
