在线博彩监管强国——奥尔德尼，在欧洲委员会反洗钱（AML）及反恐融资（CTF）监督机构MONEYVAL的评审中，获得了高度评价。这一认可正值博彩运营商们在库拉索和菲律宾等地面临更严格监管，急寻稳定司法管辖区之际。
奥尔德尼和根西岛在合规评级中表现出色
MONEYVAL的长达363页的报告对包括奥尔德尼博彩监管委员会（AGCC）在内的根西行政区（Bailiwick of Guernsey）给予了高度肯定。这使得该地区与另一个海峡群岛博彩许可中心——泽西岛（Jersey）并驾齐驱，后者也因其金融合规标准获得了认可。预计到2026年，马恩岛（Isle of Man）将接受审查，而奥尔德尼的优异排名已树立了高标准。
报告指出，根西岛的金融监管机构，包括AGCC和根西金融服务委员会（GFSC），对其所监管行业面临的AML/CTF威胁和漏洞具有“极强的理解力”。
AGCC和GFSC迅速表示祝贺，称其监管框架已达到“全球仅有四个司法管辖区达到的标准”。他们还强调，MONEYVAL认可了其与私营部门的“广泛且卓越的”合作，并认为“无需进行根本性改进”。
在接受Vixio GamblingCompliance采访时，监管机构表示：“MONEYVAL确认，根西行政区在AML、CFT及防扩散融资方面建立了一整套全面且与时俱进的监管体系，并且这些法规已通过各机构充分传播，并被公共部门广泛理解。”
报告还指出，根西岛在“与制裁执行相关的两个领域中达到了最高的合规水平”，此前仅有英国和美国达到这一成就。
AGCC主席Richard Faulkner勋爵承认，小型司法管辖区在MONEYVAL的严格评估下面临一定挑战，尤其是在资源有限、经验丰富的专业人员难以获取的情况下。他表示：“对于资源有限的小型司法管辖区来说，MONEYVAL的评估过程可能颇具挑战性。但我们很高兴，这次评估表明AGCC已做好充分准备，我们的‘客户经理制度’确保了电子赌场运营商拥有‘一致、直接和即时的联络渠道’。”
改进空间
尽管获得了高度评价，MONEYVAL仍指出奥尔德尼有一些需要改进的地方，包括应增加洗钱案件的起诉数量，并提升可疑交易报告（SARs）的质量。此外，报告还提到，在审查期间，AGCC对违规行为的执法力度有限，尤其是对于主动放弃牌照的实体，法律上存在一定的制裁障碍。
MONEYVAL建议AGCC“进一步加强对电子赌场程序和系统的有效测试，特别是在异常交易的检测和审查方面”。
AGCC执行董事Andrew Gellatly对MONEYVAL的建议表示并不担忧，并指出监管机构已进行了调整：“我们的补救措施本身也是一种制裁，并且在近乎实时的情况下极具效果。符合补救计划的要求，意味着进一步升级制裁可能并无必要。MONEYVAL的评估接受了这一点，但从全球其他司法管辖区来看，这并非唯一的监管方式。”“
他还补充道：“FATF（金融行动特别工作组）标准并未要求对AML/CFT缺陷进行罚款”，关键在于建立合适的执法措施，以提升合规性。“我们拥有全面的制裁手段。”
至于奥尔德尼应增加起诉数量的建议，Gellatly反驳称：“经济处罚是执行合规的一种方式，但……相比大多数其他监管机构，我们与少数运营商保持更为紧密的沟通。”他强调，AGCC的监管模式是“主动而非被动的”：“我们每月、每季度都会收集重要信息，并至少每年进行一次现场检查……因此，我们与运营商的关系是合作性的，他们视我们为合规指导的重要来源。这是我们不会改变的方向。”
他总结称，MONEYVAL对奥尔德尼的评估结果“在国际比较中处于非常高的水平”。他还指出，这次评估是MONEYVAL第五轮审查的最终阶段，“整个评估过程中，行业的期望值已经明显提高”。
对博彩行业的影响
尽管更严格的监管有助于维护行业的清廉性，但它也可能令那些希望寻找“捷径”的运营商望而却步。然而，AGCC执行董事Andrew Gellatly坚信，奥尔德尼依然能够吸引顶级企业。
“AGCC成立至今已有25年，我们已建立起一批成熟的持牌运营商，并在根西行政区形成了一个高水平的专业生态系统，使我们能够继续位列全球顶级在线博彩监管机构之列。”他说，“评估团队认为我们是一个资源充足、专业能力强的电子博彩监管机构，且拥有完整、现代化的立法框架，符合FATF的技术标准。”
随着欧洲监管环境日趋严格，那些合规记录不佳或试图逃离库拉索等司法管辖区的运营商，可能会面临更大的持牌难度。这一变化凸显了强有力的合规措施和透明度在在线博彩行业中的重要性。
对奥尔德尼而言，结论十分明确：遵守规则不仅是监管要求，更是一种竞争优势。
