Suecia es pionera una ley que amplía el control del juego ilegal
En Suecia, una nueva propuesta de ley de juego presentada esta semana al gobierno eliminaría el actual “criterio de dirección” y lo reemplazaría con una nueva prueba: si las personas en Suecia pueden participar en un juego, entonces se aplica la ley sueca.
Hasta ahora, la ley que regulaba el juego ilegal solo se aplicaba cuando un sitio web se consideraba “dirigido” al mercado sueco, por ejemplo, al usar el idioma sueco u ofrecer jugar en coronas. Bajo las nuevas reglas, los operadores extranjeros ya no podrían alegar que están fuera de la jurisdicción sueca simplemente por presentar sus sitios en inglés o evitar la moneda sueca.
Como explicó Luís Portela de Carvalho, socio del bufete Lektou, a SiGMA News: “El cambio del ‘criterio de dirección’ al ‘criterio de participación’ representa un endurecimiento significativo del marco regulatorio de Suecia. Este cambio criminalizaría prácticamente todo el juego no autorizado que involucre a residentes suecos, independientemente de que los operadores apunten activamente o no a Suecia. Cierra la laguna legal por la cual los operadores sin licencia podían aceptar jugadores suecos simplemente evitando características específicas de Suecia”.
“El propósito de la nueva regulación es excluir el juego no autorizado de una manera más efectiva de lo que es posible hoy”, señaló el memorándum del Ministerio de Finanzas.
Camilla Rosenberg, directora general de la Autoridad Sueca del Juego (Spelinspektionen), acogió con satisfacción la idea: “Vemos de manera positiva la propuesta del investigador, que refuerza nuestra capacidad para trabajar de forma más eficaz contra el juego no autorizado”.
Nueva regla de presunción dirigida a los proveedores de pago
Junto con el cambio al criterio de participación, los legisladores quieren introducir una regla de presunción que afecte directamente a los proveedores de pago.
El memorándum explica: “Quien medie pagos hacia o desde una operación de juego que ofrezca juegos sin licencia deberá asumir que las personas que participan en el juego lo hacen desde Suecia, si la persona reside o permanece habitualmente en Suecia. Solo si se demuestra que la persona participa en el juego desde el extranjero se podrá romper la presunción”.
Esa redacción impone obligaciones mucho más estrictas a bancos, empresas fintech y otros intermediarios. Deberían tratar a los residentes suecos como jugadores suecos por defecto, cortando las transacciones hacia operadores sin licencia salvo que existan pruebas claras que indiquen lo contrario.
Los funcionarios afirman que el objetivo es “detener los flujos de pago entre consumidores suecos y juegos sin licencia”. Pero ahora la carga de la prueba recae en los intermediarios, quienes deben establecer activamente que una transacción es extranjera si desean procesarla.
De Carvalho advierte que esto impone una carga de cumplimiento significativa a las instituciones financieras: “Los intermediarios de pago ahora deben asumir que cualquier residente en Suecia participa desde Suecia, salvo que se demuestre lo contrario. Esto invierte la carga de la prueba y obliga a los proveedores de pago a implementar sistemas de verificación sólidos. Se enfrentan a una posible responsabilidad por facilitar juegos no autorizados incluso cuando los operadores no se dirigen a los consumidores suecos”.
Uso de VPN y refutación de la presunción
La ley propuesta también plantea interrogantes sobre cómo las personas podrían intentar eludir las restricciones, por ejemplo, mediante el uso de VPN. Luís Portela De Carvalho, socio del bufete Lektou, enfatiza que esto probablemente no resistiría ante los reguladores: “El uso de VPN por sí solo probablemente no sería suficiente para refutar la presunción. Dado que la legislación se centra en el estatus de residencia más que en la ubicación técnica, los reguladores requerirían pruebas más sólidas como documentación de viaje, recibos de alojamiento en el extranjero, registros laborales en el extranjero o registros de transacciones extranjeras. La evasión técnica mediante VPN probablemente no cumpliría con el estándar de ‘claramente demostrado lo contrario’”.
¿Suecia es el primer país?
Las comparaciones internacionales en el memorándum del gobierno muestran que otros países europeos también intentan frenar el juego sin licencia, a menudo mediante el bloqueo de pagos.
Noruega exige a los proveedores de pago detener transacciones si saben que están vinculadas a juegos sin licencia, y los reguladores pueden ordenar a los bancos rechazar pagos. El sistema de Dinamarca se basa en que su regulador informe a los proveedores de pago sobre cuentas que deben bloquearse. En la República Checa, las autoridades mantienen una lista negra de sitios web y cuentas relacionadas, y a los proveedores se les prohíbe procesar esos pagos. En el Reino Unido, la aplicación de la normativa se basa en gran medida en la cooperación, con los operadores obligados a bloquear a los usuarios británicos y los reguladores presionando a los intermediarios mediante avisos de “cese y desista”.
Ninguno de estos sistemas incluye una presunción legal basada en la residencia. Eso hace que el plan de Suecia sea distintivo y potencialmente pionero. Como señala de Carvalho: “Suecia parece estar inaugurando esta regla de presunción integral para los proveedores de pago. Mientras que otras jurisdicciones usan bloqueo geográfico y verificación de IP, imponer una responsabilidad presuntiva específicamente a los intermediarios de pago a esta escala es relativamente inédito en la regulación del juego en Europa”.
Tensión con las normas de la UE
El gobierno reconoce que la reforma podría atraer el escrutinio bajo la legislación de la Unión Europea. El juego se considera un servicio bajo los tratados de la UE, lo que significa que las restricciones pueden interferir con la libre prestación de servicios.
El memorándum señala que tales restricciones pueden enfrentar impugnaciones legales, pero también pueden justificarse, y enfatiza que se ha considerado su compatibilidad con la legislación de la UE: “El cambio propuesto al alcance de la Ley de Juego y los cambios asociados a la responsabilidad penal son compatibles con la legislación de la UE”, se lee en el memorándum. “Las restricciones a la libre circulación deben ser proporcionales en relación con su objetivo, es decir, no deben ir más allá de lo necesario para alcanzarlo”.
Ese acto de equilibrio, sin embargo, podría volverse polémico. Por ejemplo, si los proveedores de pago se ven obligados a asumir la residencia sueca incluso para clientes transfronterizos, los operadores extranjeros podrían argumentar que Suecia está imponiendo restricciones que van más allá de lo necesario.
Aún así, quedan preguntas sobre la proporcionalidad. Según de Carvalho, “Estas medidas generan preocupaciones en virtud del Artículo 49 del Tratado de la UE sobre la libre prestación de servicios. Las restricciones podrían afectar a servicios de pago transfronterizos legítimos y a operadores que cumplen con las normativas de su país de origen. Es probable que Suecia defienda estas medidas en base a la protección del consumidor, pero la prueba de proporcionalidad será crucial. Existe el riesgo de impugnaciones legales en la UE si las medidas se consideran barreras desproporcionadas al comercio”.
Lo que queda para el futuro
Los cambios entrarían en vigor el 1 de enero de 2027, si el parlamento los aprueba. También irían acompañados de ajustes en las normas de responsabilidad penal por juegos ilegales y para quienes promuevan el juego sin licencia.
Mientras tanto, la Asociación Sueca de Comercio para los Juegos de Azar en Línea ya ha acogido con satisfacción los cambios propuestos: “Esta es una contribución importante a la posibilidad de fortalecer el mercado de licencias de juego en Suecia, que ahora se propone criminalizar casi todo el juego sin licencia en el país. Preveo que el gobierno presentará en breve un proyecto de ley al Riksdag de acuerdo con la propuesta de la investigación. Buen trabajo Sr. Investigador y con la esperanza de un igualmente buen trabajo por parte del gobierno y el Riksdag para avanzar ahora con la legislación sobre el tema. El juego sin licencia en Suecia debe ser erradicado”, comentó el secretario general de BOS, Gustaf Hoffstedt.
Las propuestas llegan en medio de una creciente preocupación por el tamaño del mercado sin licencia de Suecia. Un informe gubernamental a principios de este año estimó que “aproximadamente dos tercios del juego de los suecos en el mercado no autorizado tiene lugar en sitios web que no están dirigidos a Suecia en el sentido de la ley”.
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