필리핀 중앙은행 총재: 필리핀, FATF ‘그레이 리스트’ 복귀 방지 위해 총력
필리핀 당국은 현재 진행 중인 홍수 통제 프로젝트 관련 부패 조사가 금융 시스템의 안전 장치 취약성을 드러낼 수 있다는 우려가 커짐에 따라, 자국이 국제자금세탁방지기구(FATF)의 ‘그레이 리스트(Grey list, 회색 목록)’에 다시 등재되는 것을 막기 위한 노력을 강화하고 있습니다.
이러한 리스크는 필리핀이 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 통제를 강화하기 위한 약 4년간의 개혁 끝에 2025년 초 FATF 그레이 리스트에서 제외된 지 1년도 채 되지 않아 발생했습니다.
국영 필리핀 뉴스국(PNA)의 보도에 따르면, 자금세탁방지위원회(AMLC) 의장을 맡고 있는 필리핀 중앙은행(Bangko Sentral ng Pilipinas, BSP)은 자국이 글로벌 감시 기구의 주목을 끌 수 있는 취약성에 직면해 있음을 인정했습니다. Eli Remolona 필리핀 중앙은행 총재는 현지 기자들에게 이번 상황은 필리핀을 리스트에서 제외시킨 개혁 조치들이 공적 자금과 관련된 고위급 사건들을 견뎌낼 만큼 충분히 강력한지를 확인하는 시험대라고 밝혔습니다.
홍수 통제 프로젝트와 연계된 자산 동결
현재 우려의 중심에는 정부 지원 홍수 통제 프로젝트의 비리 의혹에 대한 조사가 있습니다. 조사의 일환으로 AMLC는 수사 대상 개인 및 법인과 연관된 것으로 추정되는 수천 개의 금융 상품에 대한 접근을 제한하는 조치를 취했습니다.
항소법원의 동결 명령은 현재 4,600개 이상의 은행 계좌, 300개에 가까운 보험 증권, 그리고 다양한 전자 지갑 및 증권 계좌에 적용되었습니다. 동결된 자산의 총 가치는 약 130억 페소(약 2억 2,000만 달러)에 달하며, 당국은 자금 추적이 계속됨에 따라 이 수치가 더 늘어날 수 있다고 시사했습니다.
규제 당국은 이러한 조치를 법 집행 도구가 단호하게 사용되고 있음을 보여주는 사례로 보고 있으며, 이는 FATF가 필리핀의 국제 표준 준수 여부를 평가할 때 중요한 요소가 될 것입니다.
차기 FATF 평가까지의 먼 여정
이러한 조치에도 불구하고 당국자들은 그레이 리스트 복귀를 방지하기 위해서는 향후 몇 년간 지속적인 노력이 필요할 것이라고 경고했습니다. 필리핀에 영향을 미칠 다음 정기 FATF 평가 주기는 2027년경으로 예상됩니다.
그레이 리스트 등재는 해당 국가의 자금 세탁 및 테러 자금 조달 방지 체계에 허점이 있음을 의미합니다. 이러한 지정은 은행의 규제 준수 비용을 높이고, 외국인 투자자를 위축시키며, 국경 간 거래를 복잡하게 만들 수 있습니다. 따라서 리스트에 다시 포함될 가능성은 평판 리스크뿐만 아니라 경제적 리스크도 수반합니다.
당국은 법 집행 조치뿐만 아니라, 정치적으로 민감한 프로젝트가 연루된 경우에도 기관들이 금융 범죄를 효과적으로 탐지, 조사 및 기소할 수 있음을 입증하는 데 집중할 것으로 보입니다.
2025년 리스트 제외의 발판이 된 개혁
현재의 추진력은 2025년 2월 필리핀이 FATF 그레이 리스트에서 제외되는 데 기여했던 개혁들을 배경으로 합니다. 정부는 고위험 섹터에 대한 엄격한 감독, 강화된 기관 간 협력, 그리고 자금 세탁 방지 규정의 더욱 공격적인 집행을 성과로 꼽았습니다.
필리핀오락게임공사(PAGCOR)는 2025년 당시, 국제 기구로부터 불법 금융 흐름에 취약하다고 오랫동안 지적받아온 게임 부문의 감독을 강화한 공로를 인정받았습니다. 강화된 감독 및 집행 프로그램에 따라 게임 라이선스 보유자들은 더욱 면밀한 모니터링과 엄격한 규정 준수 요구를 받게 되었습니다.
또 다른 핵심 정책 변화는 자금 세탁 의혹과 감독 부실로 국제적인 조사를 받아온 필리핀 역외 게임 운영사(POGO)를 금지하기로 한 정부의 결정이었습니다. 이 금지 조치는 국가의 규제 의지에 대한 신뢰를 회복하는 전환점으로 널리 평가받았습니다.
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